Здравствуйте, Сергей!
По описанию ситуации речь идет о типичной схеме интернет-мошенничества, связанной с так называемыми «инвестиционными платформами». Требование найти «доверенное лицо», «СВОшника» или любого третьего человека для вывода средств — распространенный признак мошеннической схемы. Реальных финансовых сервисов с такими условиями не существует.
Если вы оформили кредит в банке и перевели деньги по указанию «поддержки», то для банка это обычный кредитный договор, который продолжает действовать. Поэтому платить по кредиту необходимо, иначе банк начнет начислять неустойку и может обратиться в суд. Кредит не исчезает автоматически после каких-то операций на сайте.
Ваши действия сейчас должны быть направлены на фиксацию факта мошенничества. Обман с целью получения денег образует состав преступления по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Одновременно, если удастся установить получателя переводов, деньги можно требовать обратно как неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ. Похожие ситуации уже встречаются на практике, когда людей убеждают брать кредиты и переводить средства на «биржи» или «кошельки» .
Практически сейчас важно сохранить все доказательства: переписку, номера телефонов, ссылки на сайт, чеки переводов, данные кошелька Real AVal или другого сервиса. После этого подается заявление в полицию о мошенничестве и одновременно обращение в банк с сообщением о мошеннической операции. Иногда банки помогают отследить цепочку переводов.
К сожалению, в большинстве таких схем никаких реальных денег на «кошельке» нет, это просто цифры в личном кабинете. Поэтому требования найти третьего человека — способ вытянуть еще деньги.
Подскажите, пожалуйста: вы переводили деньги напрямую со своей карты или делали перевод через криптовалюту или обменники? И сохранились ли у вас чеки переводов и переписка с этой «поддержкой»?
Если потребуется, могу помочь правильно подготовить заявление в полицию и обращение в банк, чтобы увеличить шансы на поиск получателей средств и возврат денег.
С уважением,
Гайворонский Александр.
Если вам помог мой ответ, вы можете выразить благодарность здесь: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3833167/. Это займёт пару секунд, но позволит мне и дальше уделять время бесплатным вопросам. Спасибо за поддержку!
ответил в чат.