Деньги стажер сняла часть сразу же, часть перевела на другую карту себе

Добрый вечер, Ангелина
Ситуация, прямо скажем, тревожная с правовой точки зрения. Вашей подруге-стажеру сейчас нужно действовать очень осторожно и быстро, чтобы минимизировать риски.

1. Юридическая квалификация произошедшего
То, что сделала стажер, с точки зрения закона может быть расценено как причинение ущерба работодателю. Но есть важные нюансы.

Статья 238 Трудового кодекса РФ обязывает работника возместить работодателю прямой действительный ущерб. Под ним понимается реальное уменьшение наличного имущества или ухудшение его состояния .

Однако для привлечения к ответственности нужно установить несколько фактов:

Были ли деньги вверены стажеру под отчет (по расходному ордеру, под расписку)?
Имела ли она право снимать и переводить эти средства?
Было ли это хищением (умышленным присвоением) или ошибкой/непониманием?
Статья 243 ТК РФ устанавливает случаи полной материальной ответственности, в том числе за недостачу ценностей, полученных по разовому документу, и за умышленное причинение ущерба. Если стажер просто решила, что это «ее деньги», и перевела их себе квалифицируется как умышленное присвоение.

2. Имел ли директор право переводить стажеру зарплату других сотрудников?
Это отдельный и очень важный вопрос. Нет, это грубейшее нарушение финансовой дисциплины.

Перевод денег на выплату зарплаты другим сотрудникам на карту стажера нестандартная и крайне рискованная операция. Обычно такие суммы перечисляются на зарплатный счет компании или напрямую сотрудникам.

Если стажер не являлась кассиром или бухгалтером, и с ней не был заключен договор о полной материальной ответственности (а для стажеров это редкость), то сама ситуация получения ею «чужих» зарплатных денег зона ответственности директора. Он нарушил порядок кассовых операций и создал ситуацию, в которой деньги оказались под контролем лица, не имеющего на это права.

3. Блокировка карты: почему и что теперь?
Банк заблокировал карту стажера, скорее всего, по двум причинам, и обе они серьезные:

Причина 1. Подозрение на мошенничество (ст. 161-ФЗ).
Банки обязаны отслеживать нетипичные операции. Если на карту стажера (которая, вероятно, используется как обычная личная карта) внезапно поступила крупная сумма (зарплата других людей), и она тут же начала снимать наличные и переводить крупные суммы себе на другую карту классический «красный флаг». Система могла решить, что стажер либо действует под влиянием мошенников, либо сама является мошенником.

Причина 2. Подозрение на «обналичивание» или легализацию (ст. 115-ФЗ).
Схема «снял наличные перевел на другую карту» типичный признак транзитных или обнальных операций. Банк обязан блокировать такие операции и запрашивать подтверждение источника средств и экономического смысла .

4. Что грозит стажеру?
Материальная ответственность перед работодателем. Если директор докажет, что перевел деньги именно для выдачи зарплаты, а стажер их присвоила, эти деньги с нее взыщут. Директор может подать иск в суд.
В действиях стажера усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата). Наказание от штрафа до лишения свободы. Тот факт, что деньги «заблокированы», не отменяет состава преступления: попытка распорядиться ими уже была.
Карту могут заблокировать полностью, данные попадут в базу ЦБ, и открыть новый счет в другом банке будет сложно.
5. Алгоритм действий: что делать прямо сейчас
Вашей подруге нужно действовать так:

НЕ ТРАТИТЬ И НЕ ПЕРЕВОДИТЬ ЗАБЛОКИРОВАННЫЕ ДЕНЬГИ. Это главное. Как только снимут блокировку эти средства должны быть возвращены. Если она их уже сняла и перевела нужно вернуть всю сумму немедленно, пока не возбудили дело.
Запросить в банке причину блокировки. Банк обязан дать письменное разъяснение со ссылкой на норму закона. Это нужно для понимания, как разблокировать карту.
Собрать доказательства. Нужно зафиксировать все: скриншоты переписки с директором, где он просит снять и перевести деньги, реквизиты, назначение платежа. Если есть голосовые сообщения сохранить.
Зафиксировать признание директора. Если директор говорит, что «увольняется», нужно попытаться получить от него письменное объяснение: что это за деньги, зачем их перевели стажеру. Если стажер вернет деньги, ей потребуется расписка от директора или компании о получении средств.
Вернуть деньги. Единственный способ избежать уголовного дела полностью возместить ущерб до того, как директор обратится в полицию. Как только карту разблокируют (или если часть уже на руках), нужно вернуть всю сумму на счет компании или лично директору под расписку.
Ситуация опасная для стажера. Директор нарушил порядок, но юридически ответственность за сохранность денег лежит на том, у кого они оказались. Если деньги не будут возвращены, стажеру грозит:

Гражданский иск о взыскании ущерба (ст. 248 ТК РФ).
Уголовное дело по ст. 160 УК РФ.
Единственный выход: немедленно вернуть всю сумму и получить подтверждение возврата. И в будущем никогда не соглашаться на подобные операции без официального договора о материальной ответственности и четкого документа (расходного ордера) на получение денег.
За ответ можно отблагодарить здесь: pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4379475/