Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Недавно я столкнулся с проблемой блокировки моих банковских счетов банком России после жалобы, поступившей от Ozon Bank
Обращение
Уважаемые сотрудники Центрального Банка Российской Федерации!
Сообщаю вам следующую информацию и выражаю свою обеспокоенность сложившейся ситуацией.
Недавно я столкнулся с проблемой блокировки моих банковских счетов банком России после жалобы, поступившей от Ozon Bank. Данная жалоба привела к моему внесению в специальную базу данных лиц, подозреваемых в проведении сомнительных операций без добровольного согласия клиентов.
Ранее я предпринимал попытку самостоятельно решить данную проблему путем обращения в Центробанк с заявлением о снятии меня из указанного реестра. Однако мое прошение было отклонено с указанием на необходимость возвращения полученных мной по ошибке денежных средств в сумме 29 000 рублей, поскольку данная сумма поступила ко мне якобы незаконно.
Эти денежные средства поступили на мой счет в результате неудачной сделки купли-продажи криптовалюты, в которой я оказался вовлеченным обманным путем мошенниками. Впоследствии я обратился в Ozon Bank с целью вернуть указанные средства владельцу, попавшему вместе со мной в неприятную ситуацию.
По рекомендации представителей Ozon Bank я исполнил их предложение и пополнил собственную банковскую карту именно на указанную сумму, подтвердив готовность произвести обратный платеж потерпевшей стороне. После этого я связывался с сотрудниками банка через онлайн-чаты и горячие линии, сообщив о готовности завершить процедуру возврата.
Однако несмотря на своевременное выполнение моих обязательств и проведение необходимого пополнения счета, процесс проверки затягивается уже около полутора месяцев, хотя представители банка обещали завершение разбирательства в течение двух недель.
Это обстоятельство существенно осложняет мою финансовую деятельность: мои банковские счета заблокированы, что влечет дополнительные издержки и неудобства, включая невозможность получать заработную плату и значительные расходы на оплату комиссий за обслуживание заблокированных карт.
Принимая во внимание вышеуказанные обстоятельства, прошу вас:
— провести объективную проверку законности оснований для внесения меня в указанный реестр;
— устранить возникшие препятствия и восстановить полноценное функционирование моих банковских счетов, сняв действующие ограничения;
— обеспечить скорейшую обработку моего дела и восстановление моих законных прав.
Буду признателен за ваше внимательное отношение к моему запросу и принятие мер, направленных на устранение препятствий в пользовании банковскими услугами. Надеюсь на положительное разрешение ситуации и дальнейшее сотрудничество.
С уважением,
Ваше ФИО
Контактные данные
Дата обращения
Артем здравствуйте! Вы направили жалобу адресованную в ЦБ РФ. Уточните пожалуйста какой у вас конкретный юридический вопрос по вашей ситуации для предоставления вам консультации.
Здравствуйте!
«Уважаемые сотрудники Центрального Банка Российской Федерации! Сообщаю...»
это Вы писали в ЦБ..?
Если Вы считаете, что в отношении Вас совершено мошенничество, обратитесь в полицию.
Любой человек, который считает, что в отношении него совершены противоправные действия, либо он знает информацию о совершаемых преступлениях или правонарушениях, имеет право обратиться в правоохранительные органы.
Согласно ст. ст. 141 и 143 УПК РФ заявление составляется в произвольной форме и может быть подано устно (по телефону), или письменно. Дежурный обязан его зарегистрировать. Так же можно подать заявление онлайн через САЙТ МВД xn--b1aew.xn--p1ai/request_main
В полиции обязаны будут провести проверку и принять по ее результатам решение: возбудить уголовное дело, либо отказать в возбуждении уголовного дела или о передаче по подследственности в другой правоохранительный орган или в мировой суд
Добрый день. В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку по 161-ФЗ. Если речь шла об Р2Р операциях, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ. Именно поэтому прежде всего нужно выяснить что явилось причиной внесения сведений о Вас в указанные списки — обращение банка, либо соответствующие сведения поступили из правоохранительных органов. Как Вы указали — сведения именно из банка. В этом случае стоит применить алгоритм действий изложенных на сайте ЦБ -
Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»?
Обновлено: 16.07.2024
Это можно сделать двумя способами:Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.
Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных
cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
После получения ответа можно вырабатывать стратегию Вашего поведения. Как правило, если речь идет о сведениях из банка, можно попытаться возвратить платеж, сняв претензии лица переводившего средства, если из правоохранительных органов — рассматривать вопрос в рамках соответствующего дела.
При этом, если Вы в списках ЦБ, блокировка коснется карт во всех кредитных учреждениях
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте, в данной ситуации получается вы также стали жертвой мошеннической схемы в результате проведённой сделки по купли -продажи криптовалюты. Почему вы не обратились в правоохранительные органы по факту мошенничества также и в отношении вас(статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации)? Это также свидетельствовало бы, что вы также пострадавшее лицо в этой ситуации.Вам же поступил мотивированный ответ от Центрального банка Российской Федерации, что необходимо вернуть денежные средства которые были вам получены ошибочно в результате сделки купли -продажи криптовалюты и информацию о вас исключат из реестра. Соответственно вам нужно направить все силы на решение вопроса с пострадавшим. Также конечно же вы можете обжаловать решение Центрального банка РФ в судебном порядке
В случае возбуждения УД по ст. 159 УК РФ, у Вас будут основания требовать прекращения блокировки ваших банковских карт, предоставив документы из полиции
при «работе» с криптой постоянно у людей возникают подобные проблемы