Знакомые сына попросили положить на мой счет в банке 197000 через банкомат и сразу оплатить через интернет покупку продукта whieda.org на эту сумму и пообещав ему кешбэк 5000 . Он сделал эту операцию. Какие у меня риски.
знакомые сына попросили положить на мой счет в банке 197000 через банкомат и сразу оплатить через интернет покупку продукта whieda.org
Здравствуйте!
1.Возможен риск блокировки по 115-фз (но не обязательно это случится). Это ваш основной риск на мой взгляд-риск блокировки счёта.
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
2.В случае блокировки счёта (карты), банк может запросить информацию о смысле операции.
Согласно п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банку соответствующую запрашиваемую информацию. Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона в случае блокировки счёта, вы будете обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.
Здравствуйте.
Вам и Вашему сыну следует немедленно полностью прекратить любое общение с этими знакомыми и больше ни в коем случае не осуществлять никакие переводы денежных средств.
Ваш сын имеет дело с мошенниками. Чем дольше будет продолжаться отправка денег, тем больше он потеряет.
Лучше как можно быстрее обратиться с заявлением в полицию по факту мошенничества (ч. 2 ст. 159 УК РФ).
Мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —
наказывается штрафом в размере до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырёхсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
Для Вас от переводов по реквизитам этой компании вряд ли будут какие-то последствия, если верить интернету, то это какая-то биоактивная добавка, но скорее всего это очередной скам проект, основанный по принципу МЛМ (та же финансовая пирамида).
Добрый день.
Они собственные деньги просили положить?
а whieda.org
в свободном доступе нет сколько либо объективной информации об этой компании, которой можно было бы доверять.
Похоже, что это обычная " сетевая компания".
Вот ссылка на ее сайт.
подобные организации обычно не вызывают доверия, как и их продукция, по причине высокой стоимости и качества.
Нанимают они как правила граждан, которые имеют проблемы с трудоустройство или финансовые трудности и обещают им миллионные заработки.
Знакомые сына попросили положить на мой счет в банке 197000 через банкомат и сразу оплатить через интернет покупку продукта
Вероятно «друзья» работают менеджерами или кем то в этой компании и таким образом хотели поднять продажи.
Хорошо, что сын платил чужими деньгами.
УК РФ Статья 159. Мошенничество
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
Состава преступления в его действиях не усматривается.
Может иметь место блокировка счетов, как уже говорилось ранее коллегами.
Более негативных последствий не должно быть.
Вряд ли друзья сына имели умысел на совершения мошенничества.
скорее они пытались заработать.
Здравствуйте!
Какие у меня риски.
Риски могут быть связана с использованием Вашего счета для незаконного обналичивания денежных средств.
Это относится к случаям, если на Ваш счет положили незаконно полученные денежные средства.
При установлении факта, что денежные средства были получены, например преступным путем, может последовать блокировка Вашего счета, по Закону №115-ФЗ.
При установлении факта, что Ваш сын заведомо знал, что денежные средства получены знакомыми преступным путем есть риск его привлечения по ст.174 УК РФ за участие в легализации таких денежных средств.
Это, если говорить о возможных Ваших рисках.
Если же говорить о продукции whieda.org, а точнее о компании Whieda
По отзывам в сети интернета и информации, например сайта Whieda по ссылке https://whieda61.ru/partnerstvo/
Whieda занимается сетевой продажей продукции и имеет партнерскую программу. за привод в компанию партнера
При этом за привлечения партнера существует система скидок для покупки продукции
В этом варианте знакомые могли использовать Ваш счет, для получения скидок, как от «привлеченного» ими партнера.
Вы пишите, что
пообещав ему кешбэк 5000 .
Это, если знакомые привлекли Вашего сына, как партнера Whieda для распространения продукции.
Поэтому, как вариант уточните у сына о привлечении в качестве партнера Whieda
Здравствуйте!
Налоговые обязательства:
Операция привлечёт внимание налоговой службы. Налоговый кодекс РФ обязывает вас задекларировать полученный доход, если такая операция не является обычной хозяйственной деятельностью.
Если налоговая квалифицирует получение денег как доход, вам придётся заплатить НДФЛ в размере 13% от суммы перевода.
НК РФ, статья 228 («Особенности исчисления налога отдельными категориями налогоплательщиков»).
Опасность мошенничества:
Если знакомые вашего сына действовали недобросовестно, возможны претензии банка или третьих лиц относительно легальности операции. Банковские правила предусматривают право заморозки счета и проведение проверки подозрительных операций. (ст. 159 УК РФ)
Правоохранительные риски:
Подобные схемы часто используются преступниками для отмывания денежных средств. Возможно привлечение внимания правоохранительных органов, особенно если сумма значительная.
