Здравствуйте, играл в казино, дали фз 115 т банк за многочисленные переводы другим лицам, спросили куда

Здравствуйте.

Коротко и по сути: даже если вы всё предоставите, риски всё равно остаются, но они сильно зависят от того, что именно вы покажете.

Что обычно происходит дальше при 115-ФЗ:

• если вы подтвердите, что это ставки в онлайн-казино,

— банк почти всегда:

– откажется продолжать обслуживание;

– закроет счёт;

– даст вывод средств (обычно 1 раз, в ограниченный срок).

Это самый частый сценарий.

Что обычно НЕ делают:

• не штрафуют;

• не заводят уголовное дело;

• не передают автоматически материалы в полицию.

115-ФЗ — это банковский финконтроль, а не наказание.

Почему могут закрыть счёт даже с документами:

• азартные игры = повышенный риск;

• множественные переводы разным лицам = признак «транзита»;

• банк имеет право прекратить отношения без объяснения причин.

Что важно понимать:

• закрытие счёта ≠ «чёрный список навсегда»;

• но информация может попасть в внутренние базы, и другие банки могут быть осторожнее.

Какой вариант самый безопасный:

• предоставить минимум, который подтверждает, что это личная игра, а не обнал / посредничество;

• не указывать, что вы принимали деньги других людей или играли «за кого-то»;

• после разблокировки или закрытия — больше не использовать этот банк для подобных операций.