Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как мне закрыть данный вопрос юридически правильно?
Здравствуйте!
Банк запрашивает много документов ссылаясь на 115-ФЗ.
Кейс:
Всю необходимую информацию по операциям в Т-Банке я направила по запросу.
Также предоставила справку о доходах 2-ндфл. Помимо того, что я получаю заработную плату у меня есть еще пенсия, которую я получаю каждый месяц.
За период пользования картой, у меня было только одно поступление (50 000 рублей) от 3-х лиц - от моей дочери, это был подарок на день матери. При необходимости могу подтвердить свидетельством о рождении. Никаких иных поступлений от 3-их лиц не было и нет. Все остальные денежные средства поступили с моего счета открытого в другом банке, куда я получаю пенсию и заработную плату.
Также мною были направлены ордеры и скрины по запросу, подтверждающие, что аккаунт зарегистрирован на меня (идентификация по водительскому удостоверению, номеру телефона, ФИО), скрины на покупку криптовалюты с целью хранения своих денежных средств. Продажей криптовалюты не занимаюсь и никогда таких операций не было, так как с 03.12.25 я впервые купила криптовалюту. Никаких инвестиционных стратегий у меня нет. Только сохранение своих денежных средств. В предоставленных мною скринах видно, что была только покупка.
Запрос выписки в стороннем банке за последние 3 месяца считаю неправомерным, так как счетом в Т-Банке я активно пользуюсь лишь с декабря, более того перевод денежных средств был осуществлен с моего счета в другом банке на мой счет в Т-Банке. Контроль за происхождением денежных средств на моем счету в стороннем банке осуществляет другой банк. Выписка по моим расчетным счетам в стороннем банке за последние 3 месяца это мои персональные данные.
Банк продолжает настаивать на выписке из стороннего банка за последние 3 месяца, которую я не хочу предоставлять. Также дополнительно запросили скрины по каждому ордеру с отражением информации кому направлялись денежные средства. Как мне закрыть данный вопрос юридически правильно? Я не хочу больше пользоваться данным банком и с каждым днём погружаться все в большие нюансы предоставления документов.