Мфо подало заявление в полицию в обвинение мошенничества

Доброго дня!

По заявлению о возбуждении уголовного дела по мошенничеству органом предварительного расследования проводится проверка в порядке ст.ст. 144, 145 УПК РФ, по результатам которого принимается соответствующее процессуальное решение. 
Основанием для возбуждения уголовного дела может быть совершение действий по обману, злоупотреблению доверием, введением в заблуждение при поучении денежных средств, а также предоставление подложных документов при получении займа в целях их хищения. 
В любом случае при проведении процессуальной проверки будет предоставлена возможность мотивированно изложить свою позицию.

Сам по себе факт задолженности перед микрофинансовой организацией основанием для возбуждения дела не является.  

Добрый день, Андрей!

По вашему вопросу о заявлении МФО в полицию с обвинением в мошенничестве поясняю следующее:

1. Правовая основа:
— Мошенничество — уголовно наказуемое деяние, предусмотренное ст. 159 УК РФ (хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием).
— МФО, как и любое юридическое лицо, имеет право обратиться в правоохранительные органы при наличии подозрений в совершении преступления.

2. Процедура рассмотрения:
— После получения заявления полиция проводит проверку в порядке ст. 144-145 УПК РФ (до 30 дней).
— По результатам принимается решение о возбуждении уголовного дела или об отказе.

3. Ваши действия:
— Если вас вызовут для дачи объяснений, вы вправе воспользоваться ст. 51 Конституции РФ (не свидетельствовать против себя).
— Рекомендуется подготовить документы, подтверждающие добросовестность ваших действий при получении займа.
— При получении постановления о возбуждении уголовного дела вы вправе его обжаловать в порядке ст. 125 УПК РФ.

4. Важно понимать:
— Для квалификации действий как мошенничество необходимо доказать умысел на хищение денежных средств в момент получения займа.
— Простая неспособность вернуть долг не является мошенничеством.
— Гражданско-правовые отношения (невозврат займа) должны решаться в гражданском, а не уголовном порядке.

Для более конкретных рекомендаций требуются дополнительные сведения о ситуации: на каком основании МФО считает ваши действия мошенническими, какие обстоятельства получения займа, были ли просрочки и т.д.

Удачи в делах!