Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, хочу заняться p2p торговлей на обменнике, как можно всё это легализовать?
Здравствуйте, хочу заняться p2p торговлей на обменнике, как можно всё это легализовать?
К примеру я покупаю usd за 84 рубля, продаю по 87 руб, разница - прибыль, что нужно сделать, чтобы не получить блокировок по 115 фз за частые переводы?
Добрый день, Дмитрий!
Ваш вопрос касается легализации деятельности по P2P торговле на обменниках и соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ).
Для легального осуществления такой деятельности необходимо учитывать следующие аспекты:
1. **Правовой статус деятельности**
Регулярная покупка-продажа валюты с целью получения прибыли является предпринимательской деятельностью согласно ст. 2 ГК РФ. Осуществление такой деятельности без регистрации может быть квалифицировано как незаконное предпринимательство (ст. 14.1 КоАП РФ или ст. 171 УК РФ при крупном размере дохода).
2. **Варианты легализации**:
— Регистрация в качестве индивидуального предпринимателя (ИП)
— Регистрация ООО
При этом важно выбрать подходящий код ОКВЭД, например, 66.19 «Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения».
3. **Налогообложение**:
— Для ИП подойдет УСН «Доходы» (6%) или «Доходы минус расходы» (15%)
— Также возможно применение НПД (самозанятость) при годовом доходе до 2,4 млн руб., но есть ограничения по видам деятельности
— Необходимо вести учет доходов и расходов, сохранять документы, подтверждающие операции
4. **Соблюдение требований 115-ФЗ**:
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает ряд требований к финансовым операциям.
Для минимизации рисков блокировок:
— Открытие расчетного счета для ИП/ООО и проведение операций через него
— Информирование банка о характере деятельности (многие банки имеют специальные анкеты)
— Документальное подтверждение источников средств и экономического смысла операций
— Соблюдение лимитов по операциям (разные банки устанавливают разные пороги)
— Регулярная отчетность перед налоговыми органами
5. **Особенности P2P торговли криптовалютой**:
С 1 января 2021 года вступил в силу Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который регулирует отношения, связанные с криптовалютой.
Согласно данному закону:
— Криптовалюта признается имуществом
— Резиденты РФ обязаны декларировать операции с криптовалютой
— Запрещено использование криптовалюты в качестве средства платежа за товары и услуги
6. **Практические рекомендации**: