8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Подскажите в чём может быть причина если не чего противозаконного не совершал, и можно её снять

здравствуйте , на мою карту наложили фз 115

. подскажите в чём может быть причина если не чего противозаконного не совершал, и можно её снять

, Василий, г. Красноярск
Иван Яковец
Иван Яковец
Юрист, г. Санкт-Петербург

Добрый день, Василий!

Ваша ситуация связана с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны контролировать операции клиентов и при наличии подозрительных транзакций могут ограничить операции по счету.

Причины блокировки карты по 115-ФЗ могут быть следующие:
1. Необычный характер операций (крупные переводы, частые снятия наличных)
2. Несоответствие операций заявленной деятельности
3. Переводы на счета лиц, находящихся в списках Росфинмониторинга
4. Отсутствие экономического смысла в проводимых операциях
5. Непредоставление запрошенных банком документов по операциям

Для снятия ограничений рекомендую:
1. Обратиться в банк (лично или через онлайн-сервис) для выяснения конкретной причины блокировки
2. Запросить официальный документ с основанием блокировки
3. Подготовить документы, подтверждающие законность происхождения средств (договоры, справки о доходах, налоговые декларации и т.д.)
4. Написать заявление в банк о разблокировке с приложением подтверждающих документов

Согласно ст. 7 ФЗ-115, банк обязан рассмотреть ваше обращение. Если банк отказывается снимать ограничения, вы имеете право:
1. Обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ
2. Подать жалобу в Роспотребнадзор
3. Обратиться в суд с иском к банку

Важно понимать, что даже если вы не совершали противозаконных действий, некоторые операции могут выглядеть подозрительно с точки зрения банковского контроля. Например, получение крупных сумм от третьих лиц без документального подтверждения или частые переводы между разными счетами.

Удачи в делах!

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Здравствуйте, куда можно обратиться с жалобой на военную полицию, приезжают каждые два дня, заходят по 10
Здравствуйте, куда можно обратиться с жалобой на военную полицию, приезжают каждые два дня, заходят по 10 человек, как к себе домой, не представляются, документы не предоставляют и бумаги тоже, начинают обыск дома, у меня 2-е маленьких детей инвалидов, после их него визита по 5 часов не могу детей успокоить, подскажите куда мне обратиться.
, вопрос №4741875, Цыганкова Оксана Николаевна, г. Вологда
Военное право
Подскажите, какова может быть продолжительность отпуска без содержания, чтобы не прерывался трудовой стаж ( для медика)
Подскажите, какова может быть продолжительность отпуска без содержания, чтобы не прерывался трудовой стаж ( для медика)
, вопрос №4741607, Екатерина, г. Воронеж
Уголовное право
Могут ли меня посадить если я просо у девушке интимые фотки и она хочет убить себя мне 17 а девушке 14 и могут ли меня посадить за это если не показывал фотки не кому
могут ли меня посадить если я просо у девушке интимые фотки и она хочет убить себя мне 17 а девушке 14 и могут ли меня посадить за это если не показывал фотки не кому
, вопрос №4741619, Али, г. Москва
Защита прав потребителей
Сама же кость уходит ( подчеркну что на снимке КТ было видно что кость уходит, и второй хирург это должна была
В сентябре 2024г поставила имплант в клинике, в которую пришла потому,что знакомая администратором работает.. Ходила с ним до марта 2025- ждала пока приживется Оригинал договора не могу найти. Я не помню даже момент ,чтоб мне его отдавали. В марте месяце хирург- имплантолог , который ставил имплант умер и в клинику взяли другого. Этот хирург не ознакомился со снимком до имплантации , не отправила меня сделать свежий снимок , а посадила в кресло и сделала пластику десны для эстетического вида . Пластика прошла наполовину удачно ( прижилось не все, что должно было) она меня направила на КТ , после которого, в июле посадила ещё на одну пластику десны . Результат опять практически нулевой. Отправила меня на месяц , потом ещё на месяц ходить якобы шел процесс заживления и нужно было выждать время- после чего, сказала снимет временную коронку - десна ещё месяц отдохнёт и она меня на третью пластику посадит. Я поняла, что идёт не так что-то и пошла в 3 другие клинике послушать мнения других хирургов. В итоге другие хирурги сказали ,что нужно удалять имплант. Что он установлен не по правилам имплантации ( места для импланта на самом деле было недостаточно, но мне все же поставили под неправильным углом и в не правильном месте, вследствие чего он негативно влияет на соседний зуб). Также зуба на место которого поставили имплант не было больше 20 лет и перед имплантацией нужно было нарастить кость, а так как этого тоже не сделали то имплант находится на 2 /3 не в кости , и начал шататься. Сама же кость уходит ( подчеркну что на снимке КТ было видно что кость уходит, и второй хирург это должна была увидеть невооружённым взглядом, но она забила и решила выкачивать из меня деньги закрыв глаза что нужно удалять имплант). Хирурги из других клиник сказали ,что даже если 55 сделать пластику десны она не приживется потому что нет кости ( которую не нарастили изначально). Тут и первый и второй хирург нарушил все понятия про хирургию и имплантацию. Первый - просто поставил имплант, хотя должен был нарастить кость как минимум , а по хорошему отказать в имплантации потому, что места мало было для импланта. А второй хирург - видела,что любые манипуляции ( кроме удаления импланта )ни к чему не приведут , но ложила меня под нож - только ради заработка денег. Я 29 октября пришла к ним и принесла из другой клиники счёт на 200 тыс ,в котором расписано удаление и лечение( так сказать исправление того что они наделали ) дала им неделю в случае выплаты ими этих 200 тыс. не буду обращаться в суд. То есть 5 ноября 2025 последний день для возмещения этой суммы. Но сама не верю ,что они вернут добровольно. Нужно сделать мед. экспертизу, а лучше если возможно суд.мед. экспертизу,чтобы она сразу для суда подошла. И потом нужно срочно удалять имплант,потому что он инфицирован, доставляет мне неудобства и разрушает кость и соседние зубы . Оплату в клинике брали переводами на карту ген. директора или наличкой . Когда я пришла 29 октября,то запросила дубликат договора у них, обещали позвонить по готовности - но конечно никто не позвонил. Выписку из эл.мед. карты я не запрашивала, но если договор не приглашают забрать, то и на выписку можно не рассчитывать . То есть сумма которую я отнесла в эту клинику отображается в справке для вычета, а в 2025 около 50 тыс( 2 пластики по 15 тыс.+ КТ , слепки на временную коронку+ сама коронка) - переводила на карту и налом платила. Есть выписки из онлайн банка о переводах за 2025. Подскажите что мне делать, если нет договора , как подать в суд без него. Эта справка для налогового вычета подойдёт как доказательство о том ,что они мне проводили имплантацию и какова вероятность вернуть деньги ,которые им оплатила и отсудить сумму учерба на переделку их работы . Спасибо .
, вопрос №4740302, Элла, г. Москва
Дата обновления страницы 04.11.2025