Что делать, если на банковскую карту наложили ограничение по 115-ФЗ?
здравствуйте , на мою карту наложили фз 115
. подскажите в чём может быть причина если не чего противозаконного не совершал, и можно её снять
, Василий, г. Красноярск
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Добрый день, Василий!
Ваша ситуация связана с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны контролировать операции клиентов и при наличии подозрительных транзакций могут ограничить операции по счету.
Причины блокировки карты по 115-ФЗ могут быть следующие:
1. Необычный характер операций (крупные переводы, частые снятия наличных)
2. Несоответствие операций заявленной деятельности
3. Переводы на счета лиц, находящихся в списках Росфинмониторинга
4. Отсутствие экономического смысла в проводимых операциях
5. Непредоставление запрошенных банком документов по операциям
Для снятия ограничений рекомендую:
1. Обратиться в отделение банка для выяснения конкретной причины блокировки
2. Подготовить документы, подтверждающие законность происхождения средств (договоры, справки о доходах, налоговые декларации)
3. Написать письменное заявление в банк с просьбой снять ограничения и приложить подтверждающие документы
4. Если банк отказывает в разблокировке, вы вправе обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ или Росфинмониторинг
Согласно п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115, банк обязан рассмотреть ваше заявление в срок не позднее 10 рабочих дней. В случае отказа в удовлетворении заявления, вы имеете право обжаловать это решение в межведомственной комиссии при ЦБ РФ (п. 13.5 ст. 7 ФЗ-115).
Если все вышеуказанные меры не помогли, вы можете обратиться в суд с иском к банку о признании действий по блокировке счета незаконными на основании ст. 12 Гражданского кодекса РФ.
Удачи в делах!
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Можно ли приватизировать садовый участок, если дом уже приватизирован?
Купили садовый участок с домом и решили приватизировать садовый участок. Когда начали подготавливать документы выяснилось, что дом уже приватизирован , а земля нет. Пред идущие хозяева владеющие 6 лет, которые продали нам, говорят , что не чего не знали.
Можно линам приватизировать землю, если мы не знаем хозяина дома.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли продать автомобиль, купленный в браке на личные средства, без согласия супруги?
Имел неосторожность купить автомобиль сразу после заключения брака. Буквально на второй день. При этом были использованы личный средства накопленные до брака и лишь малая часть была взята со свадебных денег. После очередного ссоры супруга заявила что при разводе будет претендовать на половину стоимости автомобиля и то что я без ее согласия не смогут даже поменять автомобиль. Вопросы следующий, действительно ли без ее согласия я не смогу поменяться автомобиль находясь в браке? Сможете ли она оспорить сделку если на вырученные деньги будут куплен другое автомобиль по той же цене? И можно ли будет доказать что большая часть средств на покупку автомобиля была личной и заработана до брака???
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Где приобрести средства самообороны для защиты от нападения?
Добрый день меня зовут Михаил, я бы хотел узнать какие адреса знаете где можно найти хорошее не огнестрельное оружие а может быть и не оружие а скорее уж спасательное снаряжение в виде пневматического быстрого скорострельного качеством выдающегося пистолета который получит неких козлов которые на машине и с оружием ружьём ослепляющим с химическим углеволокном которое может сильно контузит при очень хорошем попадании, я бы хотел за такое точно и позвать спецназ и быть на готове когда меня захотят снова застать врасплох так чтобы итог был в мою пользу чтобы я не упал и жаловался жизни на боль и слёзы без единого чувства радости что вокруг есть такие расисты а чтобы я мог обрадоваться что я и моя семья кто по нации Армяне должны радоваться жизни а не бояться когда тихо в наушниках идём прямо соблюдая все правила законом писанным
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
При разводе дети сами выбрали с кем хотели остаться, что мне можно с этим сделать?
Здравствуйте,у меня такая ситуация,дочь уже как пять лет проживает с отцом и его родители,бывший муж на сво,я хочу отказаться от дочери,чтобы он был отцом одиночкой,но не хочу чтобы это повлияло на младшего сына.При разводе дети сами выбрали с кем хотели остаться,что мне можно с этим сделать?потому что пока отец на сво дочерью заниматься его родители,что запрещено,ее хотят отправить обратно ко мне ,но она не хочет,т.к. мы с ней не очень хорошо расстались.Она просит меня это сделать, чтобы спасти папу и сохранить наши с ней общения хотя бы так как есть,а если я ни чего не смогу сделать,она совсем со мной перестанет общаться
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как взыскать ущерб за умышленное повреждение мотоцикла и порядок действий в уголовном деле?
Здравствуйте. 19 апреля повредили умышленно мой мотоцикл. Подал заявление в полицию, человека быстро нашли по камерам, личность установили. Я был готов договориться мирно, но человек на контакт совершенно не идёт. Мы с полицией возбудили дело по 167ч2, приложив к делу официальную экспертизу о повреждениях ( по ней повреждения на 15т.р.) о мои справки о доходах, где видно,что ущерб для меня значительный.
В данный момент интересуют следующие моменты, подскажите пожалуйста:
1) Если обвиняемый так и не будет найден, возможно ли взыскать мне все убытки в принудительном порядке? (счета, арест имущества и т.д.)
2) Какую возможно получить с него максимальную материальную компенсацию по суду?
3) Могу ли я сейчас продать мотоцикл и далее ждать решение ситуации без него?
4) Нужен ли мне сейчас или позже адвокат? Если да, то возможно ли в случае обвинительного приговора по суду взыскать стоимость услуг моего адвоката с обвиняемого ?
5) И нужно ли моё личное присутствие в суде,ю? Не хочу пересекаться с обвиняемым, он оказался моим соседом по парадной, опасаюсь дальнейшей мести и т.п.
Благодарю за ответ
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.