Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

700 ₽

Вопрос решен

Что лучше делать в такой ситуации?

Делал переводы p2p через Каспи, Береке и БЦК, входящих переводов у меня не было. Только исходящие, каспи заблокировали карту. Затем следом при попытке перевода по номеру телефона, заблокировали БЦК. Что лучше делать в такой ситуации? Я давний клиент банков, потребность в p2p возникла разово.

25 октября, 17:49, Илья, г. Москва

Елена Усольцева

Юрист, г. Москва

Здравствуйте, Илья!

Что лучше делать в такой ситуации? Я давний клиент банков, потребность в p2p возникла разово.

Банки вправе контролировать финансовые потоки клиентов в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

Ваша задача — показать банку, что операции были совершены добросовестно и не нарушают законодательство.

Свяжитесь с поддержкой банка, выпустившего вашу карту, и выясните причину блокировки. Банки обязаны информировать клиента о причинах ограничений по карте.

Можете направить письменное обращение в банк с просьбой разъяснить причины блокировки и снять ограничения. Объясните ситуацию подробно и приложите необходимые документы.

Если банк отказывается восстановить доступ к средствам или не даёт обоснованного объяснения, обратитесь в Банк России через онлайн-приемную на официальном сайте регулятора. Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и может принять меры в защиту прав потребителей финансовых услуг.

25 октября, 19:41

Ответ неверен. Ни 115-ФЗ, ни ЦБ РФ никакого отношения к ситуации клиента не имеют. Речь о банках РК.

26 октября, 01:37

Добрый день.

Первая ответившая дает ошибочный ответ и просто не понимает что речь идет о Казахстане, где 115-ФЗ о котором она пишет и ЦБ РФ, в который она советует обратиться не имеют никакого значения. Речь идет о блокировке в рамках Закона РК О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Прежде всего необходимо обратиться в банк и выяснить причину принятия мер банком Каспи. Предполагаю что в Береке и БЦК уже провели блокировки вслед за ним. После определить стратегию поведения с банками и направить пояснения и документы подтверждающие прозрачность и легальность переводов от Вас. Важно понимание что блокировка может наступить не только в случке переводов Вам, но и массовых переводов от Вас, либо переводов на какую то карту, держатель которой уже находится в списках с ограничением фин.операций.

Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

26 октября, 01:35

Похожие вопросы

Недвижимость

Подскажите пожалуйста как нам жильцам быть в такой ситуации?

Здравствуйте. Можно написать о том,что жильцы многоквартирного дома страдают от многолетнего бездействия УК,что привело к пожароопасной обстановке из-за аварийного состояния электропроводки(привести примеры пожара именно из-за проводки); что компания не исполняет условия договора о состоянии общедомового имущества-подвала,который тонет в фекалиях и вонь стоит в жилье невыносимая в любое время года;что дом не готов к зиме-отсутствие дверей и отопления в подъезде.Проблем море... Подскажите пожалуйста как нам жильцам быть в такой ситуации?

24 октября, 12:19, вопрос №4730500, Юлия, г. Рязань

1 ответ

Военное право

Что она в такой ситуации делать?

Добрый вечер. Помогите пожалуйста в нашей ситуации. город Краснодар выплаты единовременно 3 000 000 руб. Есть отношения в часть воинскую. При подписании контракта сообщили что выплата будет1900000 так отношению а нужно пройти физподготовку месяц и по отношению естественно никто ждать тебя месяц не будет. Соответственно выплата на1100000 меньше. Ни где это вообще не прописано. Прозвонили другие военкоматы в России там такого нету выплаты до выплаты. Что она в такой ситуации делать?

23 октября, 13:49, вопрос №4729285, Инна, г. Москва

2 ответа

Гражданское право

Что можно сделать в такой ситуации?

Здравствуйте, у нас такая ситуация:у нас общежитие, в комнате 12кв.м проживвет женщина с двумя детьми 12 и 13лет, завели собаку. Женщина нигде не работает, есть самим нечего, да еще и собака. В комнате антисанитария, тараканы как по проспекту ходят. Дети щенка не выгуливают, щенок справляет нужду прям в комнате! Насколько мне известнт, в общежитии, чтобы завести собаку нужно согласие соседей, но соседка не посчитала нужным! Что можно сделать в такой ситуации? Они опять угробят животное, т. к. это не в первый раз...

23 октября, 10:24, вопрос №4728996, Оксана, г. Москва

1 ответ

Гражданское право

Добрый вечер, не знаю что делать в данной ситуации, написала девушка на электронную почту что готова

Добрый вечер, не знаю что делать в данной ситуации, написала девушка на электронную почту что готова предоставить займ под расписку, читала что это частая практика, условия устроили, написала расписку отправила ей фото, она скинула ссылку на банк, в который переведет средства после открытия счета, я все сделала, и деньги якобы зачислили, но вывести я их не смогла, банк не российский , находится в Австрии если верить словам оператора банка, просят пройти проверку sca и сделать входящий платеж в сумме 8.500р, по итогу мне просто заблокировали аккаунт в этом банке, а девушка грозится пойти и подать иск в суд с этой распиской, что она условия сделки выполнила, а то что я не могу их вывести это мои проблемы

22 октября, 19:21, вопрос №4728303, Мария, г. Москва

1 ответ

Гражданское право

От банка поступило предложение по поводу погашения задолженности, но ИП уже открыто(5 дней еще не прошло для добровольного погашения), что делать в такой ситуации

22 октября, 00:31, вопрос №4727070, Даниил, г. Москва

1 ответ