Сотрудник, который находился со мной потребовал телефон для просмотра моих контактов звнков, смс, социальных сетей, подозревая меня в связи с мошенникам

Здравствуйте. 

Банк, заблокировавший ваш перевод и карту, действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Этот закон обязывает кредитные организации пристально отслеживать подозрительные операции, к которым часто относят переводы между частными лицами. Именно на этом основании ваша операция была приостановлена.

Для разблокировки карты и снятия всех подозрений вам необходимо написать в банк письменное заявление, в котором следует запросить точный и официальный перечень документов и сведений, требуемых для предоставления. Банк обязан четко аргументировать, какая именно информация ему нужна, чтобы прояснить характер операции и подтвердить ее легальность. Устные запросы и разъяснения не имеют той же юридической силы и могут привести к неправомерным требованиям.

В рамках исполнения 115-ФЗ банк имеет право запрашивать у вас информацию и документы, необходимые для прояснения экономического смысла перевода: 

— Документы, подтверждающие экономический смысл операции. Например, документы, подтверждающие родство, если вы отправляете деньги родственникам.

— Информацию о происхождении средств. Если банк подозревает, что вы используете деньги, полученные незаконным путём, он может запросить у вас документы, подтверждающие источник средств.

— Сведения о лице, в пользу которого осуществляется перевод. 

Требование сотрудника службы безопасности предоставить ему ваш личный телефон для просмотра контактов, звонков, сообщений и переписок в социальных сетях является грубым и абсолютно неправомерным превышением полномочий. Это действие напрямую нарушает ваше конституционное право на неприкосновенность частной жизни, гарантированное статьями 23 и 24 Конституции РФ, а также положения Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных». Важно подчеркнуть, что сотрудник банка не является сотрудником правоохранительных органов и не обладает полномочиями на проведение подобных «досмотров». Более того, такие действия противоречат самой сути банковской деятельности. Статья 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» обязывает кредитную организацию гарантировать тайну операций и конфиденциальность информации о клиентах. Требуя доступ к вашим личным данным, не имеющим прямого отношения к банковской операции, сотрудник сам нарушает принцип банковской тайны. 

Для фиксации нарушения и защиты своих прав вам следует написать официальную письменную жалобу на имя руководства банка, подробно описав произошедшее. Если это не возымеет эффекта, вы можете обратиться с письменными жалобами в контролирующие органы: в Банк России, Роскомнадзор, Службу финансового уполномоченного (Омбудсмена) и Прокуратуру. Письменная форма обращений обеспечивает фиксацию факта вашего требования и обязывает эти органы дать официальный ответ.
 
 

Если моя консультация была вам полезна, оставьте, пожалуйста, положительный отзыв! Это не отнимет много времени, но очень поможет мне в развитии.

Если Вам будет нужна подробная юридическая помощь в будущем, вы всегда знаете, где меня найти. Заказывайте консультацию в моём чате — кнопка «Общаться в чате».