Не хочу потерять ни карту ни деньги как быть?

Question

Добрый день. Играл в онлайн казино старда, в течении месяца были депозиты и выводы по системе р2р через само казино. Казино имеет лицензию кюрасао, Р2Р тоже вроде легальная. Заблокировали карту сбербанк по 115фз. Не хочу скрывать ни чего, потому что я не преступник и на сколько знал на тот момент когда начинал играть, что сами игроки не нарушают закон. Но когда все это произошло начал углубляться и понял что не все так однозначно. За месяц депозитов на сумму где то 150к, а выводов на сумму 234к. не хочу потерять ни карту ни деньги как быть ? писал в поддержку и указал что из букмейкерской конторы все, сейчас просят предоставить скриншоты и пояснение... Хочется выйти из этой ситуации и забыть как страшный сон. как быть что грозит ? могут ли отобрать деньги ? или еще чего хуже

Юрий Дроздов · Answer

Здравствуйте, Игорь. Ситуация, в которой вы оказались, неприятна, но, к сожалению, довольно распространена. Давайте разберем ее по порядку, чтобы вы понимали свои риски и дальнейшие действия. 1. Почему заблокировали карту? (Суть проблемы) Блокировка по 115-ФЗ (ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») — это стандартная процедура банка при обнаружении подозрительных операций. · Ваши операции через P2P-платежи были интерпретированы банком как «сомнительные». Крупные, частые переводы на кошельки/счета, которые могут быть связаны с онлайн-казино (даже легальными за рубежом), являются для банка и Росфинмониторинга красным флагом. · Банк не блокирует карту навсегда и сразу. Сначала он обязан приостановить операцию и запросить у вас информацию о ее цели и экономическом смысле (что они и сделали). Ваша задача — дать правдоподобное и законное объяснение. · Лицензия Кюрасао для российских банков и регуляторов не имеет никакого значения. На территории России деятельность букмекерских контор и казино строго регулируется. Только операции с российскими лицензированными букмекерами (например, «Фонбет», «Лига Ставок» и др.) через официальные методы платежа не вызовут вопросов. Любые операции с иностранными gambling-ресурсами считаются рискованными. 2. Что вам грозит? (Оценка рисков см в чате