Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как правильно доказать банку, что это выигрыш, а не какие-то махинации?
Доброго времени суток, нужен юрист, чтобы проконсультироваться и правильно составить ответ в банк по поводу вопросов о поступлениях на карту. Онлайн-казино! Как правильно доказать банку, что это выигрыш, а не какие-то махинации?
Добрый день.
В законе №115-ФЗ который в ст.ст. 6 и 7 обязывает банки выявлять и пресекать подозрительные и сомнительные операции, направляя клиентам, которые их совершают соответствующие запросы. В указании ЦБ РФ за № 5599-У от 20.10.2020 указанные Вами операции прямо определяются как операции, вызывающие подозрение в их легальности.
Поскольку игра в онлайн-казино и получение денежных средств оттуда является безусловно подозрительной операцией, то никаким образом защититься от блокировки онлайн-операций и расторжения договора банковского счета Вы не сможете, если будете упоминать о такой форме получения дохода и операциях связанных с игрой в онлайн-казино.
Поэтому, если Вы не сможете объяснить операции как-то иначе, исход будет негативным. При этом вообще не отвечать тоже не следует, поскольку тогда Вы вообще можете быть внесены в так называемый «черный список» и в результате ни в одном крупном банке открыть счет Вы не сможете.
Единственное что можно сделать, это попробовать пояснить операции как есть и указать, что поскольку узнали, что такие операции являются сомнительными, не намерены больше их совершать в будущем.
могу попробовать подготовить ответ в банк, не упоминая онлайн казино.