115фз) Что делать если деньги были получены из онлайн казино?

Здравствуйте ️

Очень правильный вопрос, потому что операции, связанные с азартными играми, в том числе онлайн-казино, находятся под особым контролем по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»).

 
1. Ситуация по закону
В России онлайн-казино вне зоны легального регулирования, т.к. азартные игры разрешены только в специальных игорных зонах (ФЗ № 244 от 29.12.2006).
Соответственно, доходы, полученные от иностранных онлайн-казино, с точки зрения банка и налоговых органов считаются сомнительными операциями.
По 115-ФЗ банк обязан при малейших сомнениях запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Если легальность подтвердить нельзя — банк вправе заблокировать счёт и отказать в операциях.
 
2. Какие документы можно предоставить
Формально вы можете предъявить:

выписки из личного кабинета онлайн-казино (история пополнений и выводов);
подтверждение поступлений на банковский счёт (SWIFT/SEPA-платежи, платёжные поручения);
договор-оферту с площадкой (если он есть).
Но: для банка это не будет достаточным подтверждением «легальности», потому что такие доходы не признаются законными в РФ.

 
3. Возможные последствия
Банк, скорее всего, отнесёт операцию к сомнительным и может отказать в обслуживании (внести вас в «чёрный список» ЦБ).
При крупных суммах (> 600 тыс. руб.) сведения могут быть переданы в Росфинмониторинг.
У налоговой возникнут вопросы: с таких доходов в любом случае надо платить НДФЛ (13% или 15%).
 
4. Что можно сделать
Если суммы небольшие → лучше не настаивать на легализации, а использовать другой счёт (чтобы не попасть под полную блокировку).
Если суммы значительные →

показать выписку из казино и честно заявить, что это доходы от азартных игр;
подать 3-НДФЛ в налоговую и заплатить налог — это может повысить шансы на снятие блокировки;
параллельно готовиться к тому, что банк всё равно может закрыть счёт по внутренним правилам.
Рассмотреть вариант перевода деятельности в легальное поле (например, инвестиции, работа самозанятым) — иначе постоянные блокировки будут повторяться.
 
️ Вывод
Доходы от онлайн-казино не считаются легальными в РФ. Банк, скорее всего, не примет такие документы и может закрыть счёт.
Единственный более-менее рабочий вариант: показать выписки, задекларировать доход через налоговую и оплатить НДФЛ. Это снизит риски, но не гарантирует, что банк сохранит обслуживание.

 
Хотите, я составлю для вас пояснительную записку в банк в рамках ответа на 115-ФЗ, чтобы максимально корректно объяснить происхождение средств (с минимальными рисками для вас)?