Здравствуйте, мне заблокировали карту в Альфа Банке, причина подозрительные операции, я всего лишь положил

Здравствуйте, Денис! Блокировка — стандартная мера по ФЗ №115 «О противодействии отмыванию доходов» (ст. 7). Внесение крупной суммы (≥ 100 тыс. ₽) часто требует проверки происхождения средств.  

 
1. Посетите отделение с документами:  
    — Паспорт;  
    — Трудовой договор / справка 2-НДФЛ (подтверждение зарплаты);  
    — Выписки о зачислениях зарплаты за 3–6 мес.  
2. Требуйте письменного обоснования блокировки (ст. 8 ФЗ №59).  
3. Если средства легальны — карту разблокируют в течение 1–3 дней.  

Риски отсутствуют, если вы не нарушали закон. 

Совет: Для будущих крупных платежей предупреждайте банк заранее через приложение.

С уважением, Кирилл Гайдуков. 

Юридическая компания «ФОБОС». 

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь прямо сейчас. 

Здравствуйте, Денис.

Блокировка карты по признакам «подозрительных операций» — стандартная мера банковской службы безопасности и процедуры финансового мониторинга. Вы не нарушили закон, просто банк обязан проверить происхождение средств при крупных или нетипичных поступлениях.

1. Правовая основа контроля операций

По ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» банк обязан идентифицировать и верифицировать клиентов и сообщать в Росфинмониторинг о сомнительных операциях, если сумма превышает 100 000 рублей или транзакция не соответствует обычному профилю клиента.

При этом банк вправе (и должен) приостановить операцию до выяснения обстоятельств — это превентивная мера, а не обвинение в нарушении закона (ст. 8 ФЗ-115-ФЗ)

2. Внутренние требования банка

Положение Банка России от 28.12.2012 № 375-П «О порядке идентификации и верификации клиентов» устанавливает, что при операциях свыше 100 000 руб. банк запрашивает документы об источнике средств (справка с места работы, выписка о доходах и т. п.). До получения подтверждающих бумаг карта может оставаться заблокированной.

3. Что делать в вашем случае

Не паниковать — это обычная проверка.

Подготовить документы:

Справку 2-НДФЛ или справку по форме банка из отдела кадров;
выписку о зачислениях зарплаты за последние несколько месяцев;
договор трудоустройства (при необходимости).
Обратиться в офис банка в ближайший рабочий день (в вашем случае — в понедельник). Покажите документы, объясните, что сумма 107 000 рублей — ваши законные накопления от зарплаты для покупки видеокарты.
Получить разблокировку после верификации документов; обычно процедура занимает от нескольких часов до одного рабочего дня.

4. Дополнительные рекомендации

При последующих крупных переводах заранее предупредите банк о планируемой операции — это ускорит процесс.
Сохраните переписку со службой поддержки на случай спорных ситуаций.

С уважением,
Нутрихин Максим, юрист.