Какую то часть я в этот же день проиграл в БК

Здравствуйте.

Налогоплательщики, получившие доходы в виде выигрышей от участия в азартных играх, проводимых в казино и залах игровых автоматов, уплачивают налог на доходы физических лиц (НДФЛ) на основании полученного налогового уведомления. Такие суммы отражаются в отдельном разделе уведомления об уплате налога.

Налоговое уведомление размещается на сайте ФНС России в «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц», в личном кабинете Госуслуг или направляется по почте не позднее 30 рабочих дней до наступления срока уплаты.

Подавать декларацию при получении доходов в виде выигрышей от участия в азартных играх, проводимых в казино и залах игровых автоматов, не требуется.

По истечении налогового периода налоговый орган самостоятельно определяет налоговую базу и исчисляет НДФЛ к уплате на основании данных, полученных от организаторов азартных игр, проводимых в казино и залах игровых автоматов.

Уплатить налог нужно не позднее 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом.

Налоговая база по доходам в виде таких выигрышей равна положительной разнице между суммой выигрыша и размерами ставок в течение налогового периода. Если выигрыши не превышают 4 000 руб. в год, НДФЛ не уплачивается.

Величина удерживаемого налога определяется по следующей формуле:
НДФЛ = (Сумма выигрыша — Ставка, сделанная участником — 4 000руб.) × Ставка НДФЛ.
Например: (10 000 руб. — 3 000 руб. — 4 000 руб.) × 13% = 390 руб.
Вам необходимо подать декларацию с указанием факта получения дохода и уплатить необходимые налоги (в том числе если просрочили штраф, пени), в противном случае, да грозит ответственность, вплоть до уголовной

    Добрый день. 

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

    

Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности ИП через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

     По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях. 

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      По вопросам с налогами — Вы должны задекларировать выведенные из онлайн казино средства в качестве своего дохода от источника за пределами РФ, подав декларацию 3 НДФЛ и оплатив налог по ставкам установленным ст 224 НК

      Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев