Есть ли у меня возможность сохранить счет и не попасть в ЧС?

Question

Здравствуйте. Сбер заблокировал онлайн банк и карты по 115 ФЗ. Помимо стандартных платежей и оплат я уже много лет играю в онлайн казино. Не с целью заработка, а с целью развлечения. Платежи вношу через СБП напрямую в казино или через СБП на зарубежный кошелек, а далее в казино. Выигрыши небольшие приходят на кошелек. Оттуда я иногда вывожу на карту опять же платежи поступают по 1000р через СБП от разных людей. Такие платежи стандартны для моей карты уже несколько лет. Никогда ни придупреждерий, ни блокировок отдельных операций не было. Банк запросил документы. Как мне вести себя? Я не занимаюсь отмыванием средств, дропперством и тд. Не имею карт в других банках. Имею стабильную и высокооплачиваемую работу и являюсь зарплатным клиентом. В целом законопослушный гражданин. Не хочется обманывать банк придумывая нелепые истории. Но в то же время не хочется попасть в черный список из-за этих переводов. Есть ли у меня возможность сохранить счет и не попасть в ЧС?

Ольга Чистякова · Answer

Здравствуйте Николай. Банк вправе заблокировать онлайн-банк и карты в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при наличии подозрений в проведении операций, связанных с рисками отмывания денег или финансирования терроризма. много лет играю в онлайн казино. Не с целью заработка, а с целью развлечения. Платежи вношу через СБП напрямую в казино или через СБП на зарубежный кошелек, а далее в казино. Выигрыши небольшие приходят на кошелек. Оттуда я иногда вывожу на карту опять же платежи поступают по 1000р через СБП от разных людей. Т Такие операции вызывают у банка повышенное внимание , так как операции с онлайн-казино и зарубежными электронными кошельками относятся к операциям с повышенным риском. Банк запросил документы. Как мне вести себя? Добросовестно и полно предоставьте банку запрашиваемые документы и пояснения, подтверждающие легальность происхождения средств и экономический смысл операций. Это могут быть скриншоты, договоры, подтверждения платежей, а также объяснения, что игры в казино носят развлекательный характер, а не предпринимательскую деятельность или отмывание денег. Укажите, что вы являетесь законопослушным гражданином, имеете стабильный официальный доход и не занимаетесь противоправной деятельностью. Избегайте предоставления недостоверной информации или уклонения от ответа, так как это может привести к блокировке счетов и внесению в «черные списки» банков.