Блокировка карты по 115 фз что делать,?

Здравствуйте!

блокировка карты по 115 фз

Банк может заблокировать карту в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Основаниями могут быть:

— подозрительные операции (например, крупные переводы, транзакции в «серые» схемы, обменники, криптовалюты);
— поступление средств от сомнительных контрагентов (фирмы-однодневки, лица/организации под санкциями);
— непредоставление документов по запросу банка (например, подтверждение источника доходов).

что делать ,?

1. Обратитесь в банк

— Позвоните на горячую линию банка и уточните причину блокировки.
— Запросите письменное уведомление с обоснованием.

 2. Если банк требует пояснений — предоставьте документы

 3. Если банк не разблокирует карту без оснований:

— жалоба в ЦБ РФ (через онлайн-приемную или письмом);
— иск в суд (если банк действует необоснованно).