И может ли банк отследить на самом ли деле с карты снимались эти деньги?
Добрый день! Банк просит предоставить пояснения от куда в кассу предприятия поступали наличные. Ситуация такая: с расчетного счета банка денежные средства на выплату заработной платы,мат.помощи и хоз.расходов для выдачи работникам, перечислялись на карту гл.бухгалтера, затем бухгалтер снимал эти деньги и вносил в кассу, затем производились выплаты. Как правильно написать пояснение? и может ли банк отследить на самом ли деле с карты снимались эти деньги? Спасибо
При реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.
Из ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Здравствуйте. Ситуация довольно-таки банальная, познакомился с девушкой (я надеюсь с девушкой) с сайта знакомств. Начали общаться, но мы из разных городов, обои сильно заняты на своих работах, поэтому долго не мог к ней приехать, но когда приехал, она сорвала встречу под предлогов, что ей не отпустили с работы… и так было 3 раза. Всё это время общались, были и фото в обычной жизни и голосовые общения (женские). В общем я ничего такого не подозревал. Она много рассказывала, что у неё проблемы на работе, много кредитов, поэтому пока встречи надо отложить… И конечно я ей переводил деньги, помогал ей, ведь у нас были взаимные признания в чувствах и т.д. Я делал ей переводы на ВТБ, а со Сбера нет имени отправителя, она давала мне и номер карты Сбера, когда я попросил т.к. там была комиссия и там было другое имя, она сказала, что эта карта подруги (типа у неё нет карты Сбера). И вот когда я сделал карту ВТБ, там отобразилось то же имя, как и на Сбере и у меня закрались первые подозрения, потом я просто «вставил» её фото в интернет и понял, что она все фото просто скачала у другого человека из Инсты (у не самой известной певицы). Я написал ей и сказал, что давай поговорим, обсудим это между собой. Но она просто заблочила меня и удалила профиль. За всё время общения, а это почти 4 месяца я ей перевёл более 260 тыс. руб. У меня есть все номера карт (где видно её реальное имя отчество и первую букву фамилии), диалог в ВК, номер её машины (она скидывала фото) Я понимаю, что я делал это «как бы добровольно», но я делал это из-за чувств к ней, из-за того что она якобы была в очень трудном жизненном положении – я думаю так бы поступил любой мужик… я понимаю, что лопух, я просто добрый и привык верить людям, а она просто мошенница и обманула меня. Поэтому вопрос есть ли смысл идти и писать заявление или его не примут по причине, что я сам переводил ей деньги. И если «да», то можно ли идти сразу в вышестоящий орган – в прокуратуру?
Здравствуйте,мужчину обманули что ребенок является его и он платил каждый месяц (сделали тест ДНК оказался не его) возможно ли с нее забрать эти деньги ? В браке не состоят
Добрый вечер. Очень надеюсь на вашу помощь,она мне сейчас очень нужна.
Рассказываю,как бы абсурдно это сейчас не было,но продолжительное время я занималась картами таро и проведением ритуалов. Была у меня одна клиентка,с который мы переодически общались как подруги. Так вот,она заказывала у меня много услуг:расклады,ритуалы. И в один момент она сказала что результата нет и запросила частично возврат средств уплаченных за обряды. Я согласилась,тк хорошо относилась к этой девушке и мы сошлись на определенной сумме (либо 120.000,либо 180.000 точно не помню) После этого я перестала выходить с ней на связь,тк у самой была очень тяжелое положение и отдавать было не с чего,хотя понимала,что обещала. Проходит несколько месяцев и со мной настоятельно пытается связаться мужчина,но я не предоставляю обратной связи ему. Проходит еще около месяца и мне звонит знакомая женщина,передаёт информацию что ей звонил тот самый мужчина и требовал деньги. Далее пишет сестра,что он ей тоже написал. Я понимаю,что начинают трогать моих близких и знакомых и выхожу с этим человеком на связь-думаю ладно,действительно пришла пора отдавать. Как оказалось,моя клиентка Аня (имя вымышленное), занимала в долг у этого самого мужчины Ильи (имя вымышленное), но Аня сказала Илье что её подруге срочно нужно занять денег,и под этим предлогом Илья скинул деньги Ане. Как я понимаю,эти деньги моя клиентка либо потратила на мои услуги,либо на свои какие-то нужны и оказалась должна этому человеку,а меня выставила «той самой подругой»,ради которого она и занимала эти деньги
Когда мы начали диалог с Ильей,я объяснила ему что всё совсем не так,и Аня просто его обманула,тк я ничего у нее не занимала,ничего не просила,поэтому человеку пришлось объяснить что я выполняла услуги и пообещала вернуть часть денег
Аня и Илья абоюдно решили,что деньги я буду выплачивать этому Илье,а с Аней у меня уже давно нет никаких контактов
Ближе к сути. Я начала отдавать этому человеку деньги сколько могла,суммы были всегда разные,часто они его не устраивали,этот человек постоянно мне спамил и названивал,оскорблял,повышал голос. Дошло даже до того,что он звонил моей маме и требовал эти деньги с нее,а еще он часто говорит о том,что будет связываться с родителями,раз с меня «нечего взять».
Позже мы сошлись с ним на том,что я буду отдавать каждые 10 дней 10К,у меня никогда не получалось отдавать вовремя,всегда были задержки 1-2 дня,за что я платила проценты (например вместо 10 тысяч я отдавала 15 или 20, но с долга списывались только 10)
Однажды у меня не было возможности заплатить и он каждый день постоянно мне написывал,названивал,орал и требовал скинуть деньги.
Позже мне удалось выйти с ним на договор,что 10 апреля я закрою всю сумму долга 160К( изначально мы договорились на 190К,отдано мной около 120К,но я еще должна была отдать 160К,якобы «остаток долга и проценты)
У меня сделать этого в срок не получилось,он продолжал мне спамить и каждый раз очень сильно влиял психологически,дошло все до того,что сумма увеличилась до 450К (я соглашалась чтобы оттягивать время) и я написала расписку…. В расписке еще неправильно указала серию и номер паспорта
Пожалуйста,подскажите что мне делать,очень прошу,можно ли обратиться в органы за вымогательство или подскажите что стоит написать этому человеку,очень прошу
Я ненавижу,когда затрагивают мою семью,поэтому мне действительно не по себе,когда он угрожает родителям,тем более что им я сказала,что закрыла с этим человеком вопрос
*переписки с Аней и её контакта у меня сейчас нет,она удаляла переписку у двоих
*Илья тоже пару месяцев назад удалял со мной переписку,но частично скрины есть
Помогите,пожалуйста,что мне делать и как поступить
1 и 2 файл-его переписка с моей мамой
3,4,5,6,7-то,что он писал моей сестре
8,9-два скрина его подобного общения (переписка со мной)
В магазине купил удочку катушку леску и рыболовный ящик
Хочу поменять ящик так как у них появился другой расцветке и сдать леску поскольку в другом магазине есть за эти деньги есть лучше.
Пришел в магазин отзвучил это они мне отказали
Сослались на то что рыболовный товары обмену и возврату не по надлежит поскольку не по надлежит сертификации
Что мне делать поскольку с момента покупки прошло уже 7 дней.
Был кредит в Альфа-Банке на 600 тыс с ежемесячным платежом 20 тыс.
Оставалось внести 3 платежа, была просрочка по ним 3 месяца (~60 тыс. руб.) 08.04.25 пришло сообщение от банка (во вложении). В нём указывалось, что почему-то общая сумма задолженности стала 138 тыс руб. Но предлагалось оплатить по дисконту 69 тыс. руб. Я активировал предложение в день получения письма, внеся 7 тыс. На следующий день счёт арестовали приставы. Я об этом не знал и внёс на счет 100 тыс для полного погашения дисконта. Деньги же не поступили в банк а направились приставам. В то же день я набрал специалисту, чей номер был указан в письме и на которого меня пересылали по всем вопросам в банке, Каримову З.И. Он мне сказал, что надо, чтобы приставы списали полную задолженность (138 тыс), далее они переведут деньги в банк, банк заберет себе сумму дисконта, а оставшуюся часть вернет мне. После этого я пополнял счета до того момента, пока приставы не арестовали достаточно денег для разблокировки счетов. При этом я неоднократно звонил Каримову З.И. и уточнял правильно ли всё делаю и в силе ли предложение по дисконту. 29.04 (за день до окончания действия предложения) приставы перевели средства в банк, однако мне на счет вернулся только излишек (изъятая сумма минус 138 тыс.). Я написал два обращения в банк по поводу возврата дисконта, так как никакие условия я не нарушил. Обращения и ответы во вложении. Могу ли я рассчитывать на возмещение 69 тыс, присвоенных банком и, если да, то каким способом?