Что делать после мошенничества с кредитами и требований возврата денег от знакомой?

Анна, добрый день.

Это достаточно распространенная схема мошенничества в настоящее время, когда злоумышленники под видом биржи начинают вытягивать денежные средства. Здесь важно понимать, что никакого кредитного плеча в том виде в котором они его Вам представляют не существует, тем более не существует никакой синхронизации счетов.

На мой взгляд здесь налицо признаки преступления по ст. 159 УК РФ.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

По данному факту Вы можете обратиться в правоохранительные органы, они в свою очередь в силу ст. 144 УПК РФ обязаны провести проверку.

Но шансов, что злоумышленников найдут крайне низки.

Я настоятельно рекомендую прекратить любое взаимодействие с оппонентами, они под любым предлогом будут «вытягивать» из Вас денежные средства используя методы психологического воздействия.

Ни в коем случае не переводите им никаких денежных средств и прекратите любое общение.

---

При этом дополню, что не существует юристов, которые оказывают услуги по возврату денег с недобросовестного брокера. Такие случае в последние время резко возросли.

При этом они создают видимость своей легальности, присылают договор на оказанию юридических услуг, но по факту это «филькина» грамота, в котором кстати прописано, что оплата услуг после возврата денег.

А дальше начинается самое интересное.

Они убеждают жертву, что деньги удалось вернуть и брокер привлечён к ответственности, а деньги уже на Вашем счете и для того чтобы их вернуть нужно заплатить «налог» и прочее.

Будьте предельно осторожны. Прекратите любое взаимодействие с ними, если не хотите потерять еще больше денег.

Здравствуйте.

Что можно сделать в такой ситуации?

 Вас потерпевшей признали по УД?

Для вывода денег надо было пригласить доверенное лицо. Знакомая согласилась взять кредит на сумму 2,7 млн.р. Деньги были переведены на мой счёт,

Вам надо указать, что Вы не хотели никого в принципе обманывать, Вы сами находились в состоянии заблуждения и лишь потом поняли, что Вас обманывают. В рамках ст. 144-145 УПК РФ опросят Вас  и знакомую. Лучше всего конечно же идти с адвокатом на дачу объяснений. 

Скажите, что умысла на обман знакомой у Вас не было, по сути Вы сами выступаете пострадавшей стороной.

Что можно сделать в такой ситуации?

 Единственное, что можно, дабы не выплачивать долги:объявить себя банкротом, подав соответствующее заявление согласно процедуре банкротства.

С мошенников взыскать ничего не удастся: они вне юрисдикции Российской Федерации.

Уважаемая Анна, здравствуйте! 

В соответствии с анализом некоторых положений Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 13 октября 2022 г. № 2669-О, сделки, совершенные под влиянием обмана, могут быть оспорены.

Вам необходимо подать иск в суд о признании сделок недействительными на основании п. 1 ст. 167 ГК РФ (недействительность сделки), ст. 179 ГК РФ (сделка, совершенная под влиянием обмана).

В иске укажите, что Вы стали жертвой мошенников, которые ввели вас в заблуждение, и в результате Вы совершили действия, которые привели к ущербу.

Приложите все доказательства: переписку, записи звонков, банковские выписки и т.д.
--------

Практика Согласно выводам из Определения Верховного Суда РФ № 9-КГ23-10-К1, банк обязан принимать повышенные меры предосторожности при обработке заявок на перечисление кредитных средств.
В вашем случае банк мог не выполнить свои обязательства по проверке операций, что привело к ущербу. 

В соответствии с ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, 

каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается.

Вам необходимо собрать все возможные доказательства:

Переписку с мошенниками.
Банковские выписки, подтверждающие переводы.
Заявления в полицию.
Документы, подтверждающие оформление кредитов.

В случае невозможности погашения кредитов подать заявление о банкротстве физического лица (Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

Если знакомая подала заявление в полицию, Вам необходимо явиться и дать пояснения, предоставить доказательства того, что вы также стали жертвой мошенников. Объясните, что Вы не имели умысла на причинение ей ущерба, а действовали под влиянием обмана. Важно, чтобы полиция рассматривала действия мошенников, а не вас, как преступление. Состава тут я не вижу, должны ей отказать в возбуждении уголовного дела, по ст.159 УК РФ.

--------

С уважением!