8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Или получать официальный отказ и далее идти в МВК или суд?

Есть ИП которое работает в сфере рекламы в сети интернет, путем обработки трафика!

В целях получения эквайринговых платежей ИП, как с мерчантом, для обработки платежей заключены договорные отношения между ИП, банком и центром процессинга платёжных карт (сервис)! Помимо открытия мерчант-счёта, ИП заключило договор с процессинговым центром, который обрабатывал платежи!

Данный процессинговый центр попал в банке под 115ФЗ, по результату проверки всех контрагентов данного процессингового центра внесли в СПП сервис проверки предприятий (есть такой в ГПБ) и все данные ушли в ЦБ РФ.

ИП обращается по сути в банк и просит предоставить информацию о том, по каким причинам он попал в зону критики банка, на что банк отвечает, что так как ИП не является клиентом банка, информацию не предоставят !

Чтобы стать клиентом банка ИП обратилось в Банк с заявлением об открытии счета в целях того, чтобы стать клиентом банка ! И автоматически подпадает под проверку 115-ФЗ и как ИП и как физ лицо! Вот такой замкнутый круг, кто может подсказать как тут быть? Отзывать заявление об открытии расчетного счета ? Или получать официальный отказ и далее идти в МВК или суд?

Показать полностью
, Дмитрий, г. Москва
Антон Калинин
Антон Калинин
Юрист, г. Москва

Добрый день. 

Ситуация, с которой вы столкнулись, действительно сложная и требует внимательного подхода. Вот несколько шагов, которые вы можете рассмотреть:

Отзыв заявления: Если вы считаете, что открытие расчетного счета в банке может привести к дополнительным проблемам или задержкам, вы можете отозвать свое заявление. Однако это не решит основную проблему с процессинговым центром и его последствиями.
Запрос информации: Вы можете попробовать направить официальный запрос в банк с просьбой предоставить информацию о причинах, по которым ваш контрагент попал под действие 115-ФЗ. Возможно, стоит указать, что вы являетесь ИП и заинтересованы в понимании ситуации для дальнейшего сотрудничества.
Обращение в МВК: Если банк откажется предоставить информацию, вы можете обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) или в другие контролирующие органы. Это может помочь прояснить ситуацию и получить более детальную информацию о причинах, по которым ваш контрагент попал под контроль.
Консультация с юристом: Рекомендуется проконсультироваться с юристом, который специализируется на банковском праве и вопросах, связанных с 115-ФЗ. Он сможет дать более точные рекомендации, исходя из вашей конкретной ситуации.
Судебное разбирательство: Если все вышеперечисленные шаги не приведут к результату, вы можете рассмотреть возможность обращения в суд. Однако это может быть длительным и затратным процессом.
Поиск альтернативных банков: Возможно, стоит рассмотреть возможность открытия счета в другом банке, который может быть менее строгим в отношении проверки клиентов.
Каждый из этих шагов имеет свои плюсы и минусы, и важно тщательно взвесить все варианты, прежде чем принимать решение.

0
0
0
0
Дмитрий
Дмитрий
Клиент, г. Москва
Основная задача увести ИП из зоны критики ГПБ (вывести из Сервиса проверки предприятий СПС, я так понимаю что он организован на основании платформы ЗСК ЦБ Рф), а понимая что фактически ИП не является клиентом банка, то получить от банка причину внесения ИП, как контрагента сервиса, под 115фз не получится …. Соответсвенно нужно стать клиентом банка открыв счет в данном банке и далее, получив официальную информацию — идти в МВК и далее в суд! Такая ситуация себе …. Но нужно понимать чтоОБЖАЛОВАНИЮ В МВК НЕ ПОДЛЕЖАТ:- ограничение ДБО, блокирование банковской карты;- отказ в выпуске/перевыпуске банковской карты;- расторжение договора банковского счета по инициативе банка;- отказ банка в расторжении договора банковского счета;- взимаемые банком комиссии и его тарифная политика; — решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) / проведения опе-рации, принятые не на основании пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона Nº 115-Ф3;- решение об отказе в предоставлении кредита;- решения отказе B совершении операций, принятые наоснованиипунктов 2 и 8 статьи 7.2 Федерального закона Nº 115-Ф3; — отнесение Банком России клиента банка (ЮЛ и ИП) к одной из групп риска совершенияподозрительных операций; — отнесение банком клиента банка (ЮЛ и ИП) к одной из групп риска совершенияподозрительных операций, в том числе ограничение ДБО и другие.МВК не рассматривает заявления об обжаловании решения об отказе без прохожденияпервого уровня реабилитации. И тут не совсем понятна позиция банка и как следствие, какое будет именно решение не понятно ….
Похожие вопросы
Заключение и расторжение брака
Могу ли я отменить или оспорить решение
Здравствуйте. Подал на развод через суд. В заявлении указал адрес регистрации и номер телефона, но проживаю в другом месте. Уведомление о времени заседания было направлено только в письменной форме, которое я не получил. На суд соответственно не пришёл, а вторая половина присутствовала и попросила срок на примирение. Суд назначил срок 2 месяца. Меня уведомили по телефону о решении суда. Могу ли я отменить или оспорить решение. Причин для совместного проживания нет, детей нет, споров о разделе имущества нет
, вопрос №4481127, Алексей, г. Котельнич
Наследство
Или столь малый арест вообще не накладывается на такое наследство?
Помогите пожалуйста. Я однажды года эдак 4 назад взял микрозайм 50 тысяч и не вернул, глупый малый был, каюсь. Сейчас в связи с кончиной родственников я вступаю в наследство на 1/4 частного дома (ценой в 3млн руб) и 1/2 квартиры (ценой в 2млн руб). Общей суммой в 1,75млн руб я буду владеть через месяц, но тут палка в колесо. Арест на госуслугах на 120 тысяч рублей, в том числе на всех банковских счетах. Прилетел буквально на днях. Благо зарплату получаю наличными и заплатить налог на вступление в наследство средства есть. Я как только вступлю, как и остальные участники дележки хотим продать обе недвижимости как можно скорее. Есть ли вероятность того что из за каких то незначительных 120 тысяч (по сравнению с ценой на квартиру и дом) приставы или другие инстанции могут наложить запрет на продажу моей доли имущества? Я где то слышал что половина квартиры и даже 3/4 дома будут стоить намного дешевле чем если бы продавались целыми и поделеными на те же части, то есть остальных родственников не хотелось бы подставлять. Даже если они каким то образом продадут эти части, я же в свою очередь свои части продам за сущие гроши, когда закрою арест. Так как имею дополнительные финансовые обязательства, то закрыть арест смогу ой как нескоро. В планах конечно же реализовать все имущество в кратчайший срок и сразу закрыть все задолженности и арест и больше никогда не возвращаться к микрозаймам и кредитам и в принципе ко всему что с этим связано. Подскажите, могу ли я как то договориться с приставами, или с кем лучше? Чтобы на время продажи убрать арест и получить достойную выручку. Или столь малый арест вообще не накладывается на такое наследство?
, вопрос №4481054, Никита, г. Братск
1700 ₽
Вопрос решен
Побои
Пройдет ли такой вариант или нет?
Добрый день, уважаемые юристы! Будет много текста и много вопросов, связанных с одним делом, касающихся практической стороны. Само дело гражданское по защите прав потребителей, но очень зависит от материалов предварительного следствия. Сама ситуация. В ноябре прошлого года девушка по имени Афина пошла с друзьями в гастромаркет «Вокруг света», что на Никольской улице в центре Москвы. Около часа ночи они в трезвом виде пошли в другое место, друзья вышли чуть раньше и ничего не видели, а Афина задержалась. И при выходе прямо на крыльце ей предположительно охранник ударил так в нос, что она получила перелом носа со смещением и её увезли в Боткина на скорой помощи. Как выяснилось позже, на этом же крыльце у охранников была перепалка с посетителем и этот посетитель был в такого же цвета куртке как и у девушки, получившей удар в нос. Видимо охранник перепутал и ударил Афину вместо дебошира… Стоит отметить, что у каждого охранника гастромаркета «Вокруг света» есть нагрудная камера, но видео с дракой охранника и дебошира или как дебошир бьет в нос Афине представлено не было. По итогу участковый видимо в сговоре с ЧОП, охраняющим этот гастромаркет, со слов охранника назначает виновным в инциденте дебошира, который был пьян и ничего не помнит. Слова Афины, что это скорее всего был охранник в расчёт не берутся, судмедэкспертиза видит в переломе носа со смещением только легкий вред здоровью (хотя должен быть средний) и участковый отказывает по незначительности в возбуждении уголовного дела… Отказ обжалуется в прокуратуру, но пока безрезультатно. Собственно мы подали иск к гастромаркету "Вокруг света" о взыскании ущерба и будущих убытков. И тут начинается самое интересное: - они предоставляют смонтированное видео в суд, на котором ничего толком не видно, но факт монтажа очевиден (их видео есть, могу предоставить). - ссылаются на документы следователя, что ударил девушку посетитель и вообще все произошло на улице. - пугают потерпевшую, что взыщут с нее расходы на адвокатов из-за подачи данного иска. - заявляют, что ответчик не надлежащий, так как ООО «БАР» просто арендатор и к гастромаркету отношения не имеет, хотя в администрации ТЦ дали именно этой фирмы реквизиты и на сайте гастромаркета при продаже билетов на новогоднюю программу были реквизиты этой фирмы, поэтому их и взяли. В суде была проведена предварительная беседа, назначено заседание и вот после этой беседы и заявлений как выяснилось ненадлежащего ответчика ООО "БАР" возникло много вопросов. Вопросы. 1. Как найти надлежащего ответчика в этом деле? В администрации гастромаркета при обращении Афины дали две фирмы на выбор, типа к любой и обращайтесь. Фирмы были ООО "БАР" и ООО "КОНТИНЕНТ". Так как на их сайте (https://vokrugsvetamarket.ru/) нет никаких реквизитов организации, а перед Новым годом были продажи на новогоднее представление с указанием реквизитов ООО "БАР", то решили к нему и предъявить иск. В материалах проверки у участкового по данному делу охранник называется контролером ООО "БАЗАР". В самом гастромаркете есть табличка, что охрану осуществляет ЧОП «ЦЕНТР-ЗАЩИТА». Сам гастромаркет "ВОКРУГ СВЕТА" представляет из себя пространство, где арендуют место разные кафе и рестораны, то есть условный фуд-корт с разными арендаторами. И что делать, обращаться к второму юрлицу, которое дали в администрации ООО "Континент", но где гарантия, что они снова заявят себя ненадлежащим ответчиком. Взять из материалов проверки участкового УВД Китай-город ООО "БАЗАР"? Причем, когда отправляли претензионное письмо по почте РФ получателем указали гастромаркет "ВОКРУГ СВЕТА" и они его получили, но ответа так и не дали. 2. В материалах проверки участковый со слов охранника пишет, что вред Афине причинил дебошир, хотя сама Афина в показаниях говорила на охранника, но это нигде не отражено. Будут ли выводы участкового иметь какое-то значение для гражданского суда, если истец Афина будет утверждать, что ее ударил именно охранник заведения? И как это подкрепить? Кстати, у всех охранников есть нагрудные видеокамеры, но ненадлежащий истец представил запись только с одной камеры охранника и ту смонтированную. То есть, если бы была запись с камеры дерущегося охранника с дебоширом и на ней было видно, что дебошир случайно махнул рукой и сломал со смещением нос Афине, то была бы ясность в этом деле, но такую видеозапись ни в материалах доследственной проверки, ни в видео, представленном в гражданский суд, нет. Поэтому Афина скорее всего права, что ее ударил именно охранник заведения. 3. Можно ли соответчиком в гражданском деле привлечь самого дебошира? И взыскивать ущерб солидарно как с заведения, так и с дебошира? Так как ненадлежащий истца на беседе в суде начали пугать, что в случае проигрыша судебные расходы ответчика лягут на его плечи, то подстраховаться и в случае чего и распределить судебные расходы на одного из ответчиков, если заведение окажется право. 4. Было заявлено ходатайство в суд об истребовании копий видеозаписей из материалов доследственной проверки участкового УВД Китай-город, но судья сказала, что из УВД могут ничего не прислать и она готова дать запрос к УВД для самостоятельного получения видео. Самой Афине участковый ничего не передает по ее ходатайствам в деле. Что делать в этой ситуации? Как получить запрос из суда к УВД и как его передать в само УВД? 5. На видео, представленном в суд, видны следы монтажа – вырезано несколько секунд самого события. Причем само видео снято с экрана монитора на телефон, то есть не сам файл с нагрудной камеры. Что нужно заявлять в суде? Нужно ли заключение эксперта? Можно ли самостоятельно сделать заключение у эксперта и представить в суд или нужно заявлять именно судебную экспертизу? 6. На видео видны свидетели происшествия. Можно ли их как-то вычислить через полицию по запросу суда? Слышал, что по фото с видеокамеры ИИ полиции вычисляет подъезд, в который заходил данный человек. Как этим воспользоваться для поиска свидетелей? 7. На беседе судья сказала, что будущие убытки, связанные с операцией по ринопластике и шлифовке швов взыскивать не будет. Нужно именно провести данные операции самостоятельно и представить расходы по ним. Плюс дать заключение, что они необходимы и не предоставляются бесплатно по ОМС. Где и как получить заключение о необходимости операции? И где получить ответ, что данная операция не входит в ОМС? 8. Если Афина не найдет денег на операцию по ринопластике и шлифовке швов, то возможно ли провести экспертизу или оценку для утверждения суммы, необходимой для проведения данных процедур в Москве? Если Афина сейчас не работает из-за этой травмы, то как провести судебную экспертизу либо бесплатно, либо с отсрочкой оплаты? 9. Также на беседе судья сказала: Зачем вы требуете оплату за КТ, хотя могли сделать МРТ по ОМС? Но ждать МРТ было месяц, у Афины болела голова и понимание, что дальше делать необходимо было как можно скорее. И по визитам к специалистам судья сказала, что это тоже можно было делать по ОМС. В итоге, исключить эти требования из иска или оставить? 10. В исковых требованиях также требуем возмещение за пропущенные курсы повышения квалификации. Но на них было направление от центра занятости бесплатно. Взяли просто скрин со стоимостью аналогичных с сайта плешки. Пройдет ли такой вариант или нет? На этом пока все, приложу сам иск. Первое требование популистское больше для привлечения внимания СМИ. Если не сложно, то дайте оценку иску и ошибкам в нем.
, вопрос №4475931, Павел, г. Москва
Наследство
Судья приглашает в суд маму, но мама находится в другом городе и не имеет возможности участвовать в суде
здравствуйте. Отец дал деньги в долг женщине под расписку. Женщина долг не отдала. Отец умер. Я - дочь, открыла наследственное дело(больше в наследники никто не заявлялся, его жена (моя мама) написала отказ от наследства) и подала на должницу в суд. Судебная тяжба длится уже пол года. На последнем заседании судья заявляет, что деньги по расписке не входят в наследственную массу и что это мамины (жены отца) деньги в том числе. Судья приглашает в суд маму, но мама находится в другом городе и не имеет возможности участвовать в суде, поэтому мама отправила заказным письмом ход-во, что просит рассмотреть суд без её участия, что на взыскиваемую сумму не претендует.Достаточно ли этого ход-ва или мне нужно переделывать иск и добавлять второго исца (маму) или это не обязательно?
, вопрос №4478494, Валентина, г. Москва
Дата обновления страницы 14.01.2025