Основываются на 153-ФЗ как обойти это все, чтобы не предоставлять документы

как обойти это все, чтобы не предоставлять документы

Добрый день! Наверно речь о Федеральном законе № 115-ФЗ  от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ст. 6),
а не о 153-ФЗ? В любом случае если банк приостановил операцию и запросил пояснения никак не обойти, только проигнорировать запрос после чего банк предложит закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Ситуация чревата тем, что и новый банк в будем откажет в обслуживании 

Екатерина, добрый день!
К сожалению, напрямую обойти это требование, не предоставив никаких документов, невозможно. Закон направлен на предотвращение финансовых преступлений, и банк обязан соблюдать его положения. Отказ от предоставления информации может привести к более серьёзным последствиям, чем просто блокировка карты. Прежде всего, свяжитесь с банком и уточните, какие именно операции вызвали подозрение. Возможно, это были крупные переводы, частые переводы от разных лиц, или какие-то другие операции, выходящие за рамки обычной активности по вашей карте. Если вы уверены, что блокировка необоснованна, после безуспешных попыток решить проблему с банком, можете подать жалобу в Центральный банк России (ЦБ РФ). ЦБ осуществляет надзор за деятельностью банков, и ваша жалоба может помочь в проверке действий банка.
Лучший способ — открыто сотрудничать с банком и предоставить необходимую информацию, доказав законность происхождения средств. Минимизируйте риски, предоставляя только строго необходимые документы.

     Добрый день. Предполагаю что речь все же о 115-ФЗ

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
      

Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/ и это как раз вызовет вопросы если попытаться встать на позицию, что работали как агент компании. 

     По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях. Опять же исходя из этого 

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют

        Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

          Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев