Добрый день! Перевод с моего счета ИП на мою карту физ лица приостановили, попросили подтверждающие документы о налогах и о течении средств по ИП. Сразу все отправила. Но скоро будет 48 часов, как они проверяют документы. Подскажите, если вдруг мне не вернут деньги, как действовать? Перевод с абсолют банка на тинькоф.
Добрый день
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Для счетов ИП наличие запросов в рамках 115-ФЗ с вызывающими сомнения в легальности транзакциями чревато отнесением клиента банка к клиентам высокой степени риска( система ЦБ светофор с ограничениями для клиентов отнесенных к категории желтого и красного уровня рисков) .
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
