Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Подскажите, как возможно решить вопрос с блокировкой?
Добрый день, заблокировали банковскую карту по 115 ФЗ. Банк Тинькофф, никаких документов не требует. На карту поступали переводу от разных людей. В банке говорят, что картой можно пользоваться но у вас ограничения по действиям: нельзя переводить и снимать.
Подскажите, как возможно решить вопрос с блокировкой?
В банке говорят, что картой можно пользоваться но у вас ограничения по действиям: нельзя переводить и снимать
Здравствуйте!
1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет
Мы бы с удовольствием представили банку все необходимые документы. Но они говорят, что это не нужно
2. Вам необходимо письменно обратиться банк с просьбой снять ограничения с вашего счёта (карты) и предоставить вам информацию о том какие сведения необходимо предоставить и какие действия произвести с вашей стороны, чтобы банк снял указанные ограничения
3. Если ответ не поступит, обращайтесь с жалобой в Центробанк, это регулятор всех финансовых организаций в РФ
Добрый день.
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют
Так же не стоит закрывать счет, поскольку в этом случае можете быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте!
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Надо понимать, что у банка есть такое право — запросить документы и пояснения по транзакциям по счету. А Ваша обязанность предоставить выполнить это.
Не закрывайте счет.
Вам нужно предоставить в банк пояснения относительно экономического смысла операций.
Если Вы не знанималсь криптовалютой, азартными играми и игрой в онлайн-казино, то это уже хорошо.
В данном случае Вам лучше обратиться к любому юристу, специализирующемуся на данного рода вопросов, за персональной консультацией.
И исходя из конкретной ситуации, самого запроса банка, анализа транзакций подготовить пояснения банку.
4. Сроков предоставления ответа закон в настоящий момент не предусматривает, на практике он составляет около 30 дней.
С 1 июля 2024 года, согласно Федерального закона от 4 августа 2023 г. N 442-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации” банки будут обязаны отвечать на обращение заявителей в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения.
Вы также можете сразу обращаться с жалобой в ЦБ на действия банка не дожидаясь ответа, поскольку банк вам не прояснил причину ограничений по вашему счёту (карте).
Если вам потребуется более подробная персональная консультация со всеми уточнениями и дополнениями с вашей стороны, напишите мне в чат. Данная услуга является платной.