Достаточно ли подтверждения в свободной форме от отправителя перевода для налоговой?

Добрый день! 

Отследить каждый перевод с карты на карту ФНС невозможно из-за их огромного числа. В поле зрения ФНС попадают только подозрительные. 

Федеральная налоговая служба может получить информацию о возможных незаконных доходах из любых источников — к примеру, запросить данные о счёте гражданина в банке (ч. 1.1 ст. НК РФ). Также налоговики взаимодействуют с Росфинмониторингом. В основном отслеживаются переводы юрлиц (компаний, ИП и т. д.). Обычные клиенты могут заинтересовать органы, только если отправляют крупные суммы или делают это регулярно. Центробанк даже выпустил точные критерии подозрительных переводов: Движение средств по счёту более 100 000 рублей в день или 1 000 000 в месяц. На счету нет признаков обычной активности в виде покупки товаров, оплаты связи, коммунальных услуг и т. д. За неделю остаток по счёту в конце дня меньше 10% от среднего объёма проходящих средств. Больше 30 операций по зачислению и списанию в день. Больше 50 в месяц или 10 в день контрагентов. Проходит меньше минуты между зачислением и списанием денег со счёта. У нескольких физлиц идентичная информация об устройстве для банкинга. Списание и зачисление денег проводится в течение 12 и более часов за сутки.