Соотвественно никаких документальных подтверждений не имеется, это просто мелкие переводы от 400₽ до

Здравствуйте!

Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

По вашему описанию, ваш счёт и доступ к Сбербанк Онлайн были заблокированы, вероятно, из-за подозрений в недопустимых операциях или нарушениях безопасности. Если требуется предоставление документов подтверждающих доходы и объяснение характера проведенных операций, это может быть вызвано мерами по предотвращению отмывания денег или финансирования терроризма.

Для восстановления счета или открытия нового, а также для снятия денежных средств в случае невозможности восстановления, вам следует обратиться в отделение банка Сбербанка. Там вам должны будут рассказать о причинах блокировки и предоставить инструкции по дальнейшим действиям. Возможно, вам потребуется предоставить дополнительные документы или объяснения, чтобы банк снял блокировку.

    Добрый день. Я уже отвечал сегодня на Ваш вопрос. Повторю еще раз: 

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом  стоит избегать пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу 

Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют

     Также следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

     Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

    По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях  

    Так же не стоит закрывать счет, поскольку в этом случае можете быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.

    При этом Вы можете задать данный вопрос еще несколько раз, но ответ от этого не изменится — Вам необходимо представить запрошенные банком документы. Дать же конкретные рекомендации  относительно того как поступать возможно только после анализа транзакций по счету. 

    Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте.

На основании пункта 14 статьи 7 закона № 115-ФЗ клиенты обязаны представить в банк всю запрашиваемую информацию.

Если компания или ИП отказываются прислать документы, у кредитной организации остаются подозрения, что клиент занимается незаконной деятельностью. В таком случае банк вправе отказать в открытии счёта или выполнении операции. Если подобная ситуация повторится и организация или ИП снова попытаются совершить сомнительные действия, банк может расторгнуть договор и заблокировать обслуживание.

https://alfabank.ru/help/articles/sme/rko/fz-115-chto-znachit-v-bankovskoy-sfere/#step6:~:text=

Обратитесь в банк объясните происхождение денег (подарки, пожертвования, вознаграждение, заемные средства и т.д.), что это не связано с незаконной деятельностью. Что суммы маленькие. Возможно банк разблокирует счет карты.