Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте ЦБ запрашивает происхождение поступлений от физических
Здравствуйте, ЦБ запрашивает происхождение поступлений от физических лиц на карту, просит предоставить официальные доказательства, что делать, если таких нет?
Уважаемая Анастасия
Если кредитная организация запросила сведения в рамках ст. 6 ФЗ 115 то вам необходимо предоставить эти сведения то есть подтвердить легальность происхождения поступивших на счет денежных средств. Если указанные документы отсутствуют вы можете представить в кредитную организацию письменные пояснения по какой причине вы не можете документально подтвердить поступления на счет это может быть как вариант подарки в силу ст. 572 ГК РФ либо заем от физических лиц. Главное показать банку что деньги носят легальный характер.
Добрый день.
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом не стоит сообщать об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу
Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют
Также не следует сообщать о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица.
По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях
its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc
Так же не стоит закрывать счет, поскольку в этом случае можете быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Уважаемая Анастасия
ст. 572 ГК РФ как и иная норма ГК РФ не регламентирует размер подарка. Это могут быть как разовые так и регулярные платежи к примеру мама или иное лицо перечисляет студенту или иному лицу ежемесячно одинаковую сумму на оплату найма жилья и т.д. Разумеется в случае дарения никто не спрашивает чек или расписку. Однако каждая ситуация уникальна и в том числе представленные вами сведения должны быть достоверны и логичны по своей природе.