Добрый вечер, Сбербанк заблокировал счёт по 115 фз Просит список документов, как его собрать?

  Добрый день. 

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, если они будут предъявлены,  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом не стоит сообщать об операциях связанных с криптовалютой. Также не следует сообщать о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ они подлежат  обязательному контролю. Не стоит сообщать и о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица, поскольку это нарушение Инструкции БР 204-И

       По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях  its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc

    Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте.

Обязанность предоставления документов обсновывается пунктом 14статьи 7 ФЗ  от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ответ на вопрос

как его собрать? Не все документы есть возможность предоставить

 не может быть дан, поскольку нет исчерпывающей информации о том, какие операции проводились, за какой период запрашиваются документы и какими документами  может обосновываться  характер и экономический смысл именно таких операций хотя бы в теории. Нет информации и о том, что именно запрашивает банк.

П.11 той же ст.7 предоставляет право банку отказать в операции при наличии подозрений, что операция совершается в целях легализации.

Подробная консультации по вопросу с изучением запроса банка, рекомендациями возможна в чате.

С уважением

Добрый вечер. На практике практически невозможно весь комплект собрать.