Могут ли Ваши юристы помочь разблакировать СБЕРБАНК ОНЛАЙН физ лица по ФЗ 115, если скину всю переписку с банком

Здравствуйте!

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ дает право банку  блокировать счёт клиента в случае, если та или иная финансовая операция содержит признаки сомнительной.

Поэтому в рамках такого действия банк запрашивает от клиента соответствующие документа по той или иной операции.

А потому, к сожалению, юристы Вам здесь помочь не смогут.

Вам нужно предоставить соответствующие данные (документы) по запросу банка для разблокировки.

Здравствуйте Артур!

Ограничение доступа к личному кабинету Сбербанк онлайн на основании 115 ФЗ может быть наложено на физическое лицо в случаях нарушения требований по использованию электронных средств платежа, предусмотренных законодательством Российской Федерации. В данной ситуации необходимо уточнить причину наложения ограничения доступа, чтобы понять есть ли возможность обжалования и снятия ограничения. Касательно получения доступа в личный кабинет Сбербанк онлайн, следует обратиться в банк и ознакомиться с процедурами, предусмотренными для снятия ограничения. 

Здравствуйте, Артур!

Юристы таких полномочий не имеют. Мы можем лишь посоветовать, что сделать, чтобы Сбербанк снял блокировку. Сразу скажу, что, в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, Вы обязаны предоставить документы, которые просит банк.

Как правило, это документы-основания операций, которые банк посчитал подозрительными. Ваша цель — доказать, что деньги поступили Вам законно (например, оплата по договору купли-продажи, оказания услуг, агентирования, аренды и т.п.), а не в целях легализации доходов или финансирования терроризма.

Здравствуйте.

Помощь в разблокировке полностью зависит от обстоятельств, при которых была произведена блокировка на основании ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ.

Далеко не факт, что Вам вообще кто-нибудь сможет помочь, поскольку все зависит от того, что из себя представляет операция, которая стала причиной блокировки.

Юристы могут проанализировать переписку и документы, которые имеются в Вашем распоряжении и связанные с этой операцией. Гарантировать разблокировку Вам никто не сможет. Если у Вас есть документы, которые подтверждают экономический смысл этой операции, если Вы готовы их предоставить — разблокировка может быть призведена.

Если Вы не докажете, что эта операция (или несколько операций) не является подозрительной, не связана с криптовалютой, онлайн-казино или аналогами, массовыми перечислениями в адрес разных физических лиц или наоборот — получения средств от физических лиц без подтверждающих документов, то разблокировки добиться будет практически нереально.

Добрый день. 

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

    Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

     Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. 

    Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений. Т.е. закрыть счет Вы вправе, но деньги при этом будет предложено перечислить на счет в иной банк. При переводе будет сделана отметка о переводе средств в связи с закрытием счета, сведения будут внесены в списки ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что в свою очередь  вызовет вопросы по пришедшим суммам в других банках. 

     Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

Артур Генрикович, добрый день.

Приостановление операций по счетам и дистанционного банковского обслуживания производится банком после проверки предоствленных Вами пояснений и документов на запрос банка в соответствии со ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Для консультирования по вопросу приостановления операций по счетам, дистнационного банковского обслуживания следует видеть не только переписку с банком, но и представлять себе, что привело к запросу, для этого нужна и характеристика Вашей деятельности и анализ движения по счету. 

Если проверка уже проведена и по ее результатам ограничения не сняты, то действия банка Вы можете обжаловать в межведомственную комиссию Банка России.

Требования к заявлению и приложениям к нему см. в Положении Банка России от 23.06.2022 N 795-П.

Консультация по вопросу взаимодействия с банком по вопросу блокировки, обжалования отказа банка, составление документов возможны при Вашем индивидуальном обращении к юристу в чат.

С уважением