Банк запрашивает документы по логистике доставки товара - товарно-транспортные накладные, номера машин, акты на перевозки и т.д.Но кроме УПД других документов нет.что ответить банку?

Здравствуйте. Вы не указали в чем возникла у вас проблема, в связи с которой банк запрашивает у вас документы.

Если же 

кроме УПД других документов нет....

 то

что ответить банку?

так и ответить, что у вас имеются лишь УПД.

Здравствуйте уважаемый Клиент!

В данном конкретном вашем случае, действительно в последние несколько лет при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями банков.

И это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ).

И сргласно ст. 7 Закона 115-ФЗ, при идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банк вправе требовать: практически любую информацию и не только документы товарно-транспортные накладные, номера машин, акты на перевозки, но документы о госрегистрации юрлица или ИП и иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства, в целом.

Таким образом, прикрываясь «антиотмывочным» законом и многочисленными требованиями Центробанка, банки могут подвести любое требование под запрос документов по 115-ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи, блокирует Банк-клиент или же попросту разрывает отношения с компанией.

Поэтому если договором предусмотрено оформление к ним дополнительных первичных додокументов Вы можете оформить УПД именно в качестве такого дополнительного документа (Письмо ФНС РФ от 10.08.2018 N АС-4-15/15570@).

К сожалению, готового универсального шаблона для письма, которое следует подготовить в ответ на требование банка, не существует.  Соответственно,  с учётом того,  что вышеуказанных документов у Вас нет в наличии по запросу Банка, кроме как УПД других документов, так и необходимо просто ответить у Вас в наличии имеются лишь УПД. обоснов и приложив автранспортные накладными, либо подтвердить «экспедиторскими расписками»

Других вариантов, к сожалению не видно.

Рад был Вам помочь!

Уважаемый клиент!

      Добрый день.

      Речь идет о запросе в рамках 115-ФЗ? Если да, то важно понимание что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

     Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

     Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. 

    Что касается вопросов по логистике — банки вправе ставить данные вопросы в рамках проверки  реальности ведения  Вашей деятельности в зависимости от ОКВЭД. Скажем при торговле банки запрашивают данные о наличии складов для хранения товаров, логистических цепочках начиная от получения товара до его отправки покупателю. При этом важно понимание, что документы истребуются  не в рамках налоговой проверки, а именно в рамках проверки реальности ведения Вами деятельности в соответствии со 115-ФЗ. Но, повторю еще раз, для выбора варианта — что ответить банку, необходим анализ и транзакций, и запроса банка, и первички что есть у Вас. 

    Так же  не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, для ИП и юр.лиц в красные или желтые группы рисков,  что вызовет вопросы и проблемы от других кредитных учреждений. 

     При этом каждый случай индивидуален и нет какого  то  универсального образца  ответа подходящего для всех случаев . 

     Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев