Как разблокировать счет в банке после блокировки по 115-ФЗ?
Здравствуйте! Я получил 115 фз в Тинькофф банке. Я выиграл деньги в лотереи. Можно ли как-то разблокировать счета? Или уже вряд ли получится?
, Глеб, г. Москва
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.
Здравствуйте!
Вы можете написать в поддержку банка и попросить их описать процедуру разблокировки счета.
Если вам откажут, то вы можете составить досудебную претензию и направить в банк. В досудебной претензии просите предоставить вам ответ о причинах блокировки и о порядке реабилитации вас как клиента банка.
Если на претензию не будет ответа, то необходимо обращаться в суд с требованием разблокировать вам счет.
Банки обязаны пояснять причины блокировки.
Так, согласно ч. 13.4 ст. 7 Федерального закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, — также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).
Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Можно ли написать какое то заявление чтоб сумму ущерба перевели на другое имя
Здравствуйте. У нас в квартире произошло потоп по вине УК, все акты и чеки сделаны на имя мужа . Для перевода денежных средств нужен расчетный счет мужа , а у него счеты арестованы . Можно ли написать какое то заявление чтоб сумму ущерба перевели на другое имя .
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли уволиться или перевестись с военной службы по контракту после года участия в СВО?
Здравствуйте, мой муж находится на СВО по контракту. Уже прошел год, сказали подписывать новый контракт, 14 февраля подписал новый. Подскажите, пожалуйста, можно ли ему как то уволиться или же перевестись куда то?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли сохранить автомобиль при просрочке автокредита и взыскании долга через суд?
Здравствуйте. Сложилась такая ситуация, взяла автокредит. Была сложность в оплате несколько месяцев и банк вышел в суд о возврате полностью всей суммы, приставы арестовали счета и банк требует возвратить машину, чтобы они её выставили на торгах и продали на торгах. Я обращалась в банк с просьбой восстановиться в кредите, то есть, заплатить всю сумму, которую просрочила и дальше восстановиться в платежах, но банк не пошел на уступки, требует привезти машину на оценку и следующую перепродажу. Можно ли мне как-то сохранить машину и восстановиться в платежах или это уже невозможно?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли написать петицию всем классом обращаясь к кому то
Здравствуйте! Я учусь в выпускном классе и готовлюсь к экзаменам. Проблема в том что, в школе у нас много безоцененочных предметов которых обязательно нужно посещать. Иногда сами учителя признавались что их добавали тк у учителей (у меня селская школа) мало часов и на этих уроках мы абсолютно ничего не проходим. Можно ли написать петицию всем классом обращаясь к кому то. вобще что можно с этим сделать возможно ли убрать такие лишние уроки
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли привлечь автосалон к ответственности за изменение цен и скрутку пробега?
Правомерны ли действия автосалона что он покупает автомобиль за 870 тр и ставит цену продажи сначала 1.000 потом спускает до 890
Потом размещает объявление под частным лицом с ценой уже 1400 и потом через время по новой спускает цену до 1000. И так несколько раз и даже делает смену владельцев в птс. Пробег растёт а с ним и машина просто растёт по цене. Пробег был 180 продавался за 650. Пробег стал 300 цена стала 1300. И главное потом ещё и пробег скрутили до 180 на приборке.
Можно ли их как то приструнить за цены с воздуха?
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.