Банк требует предоставить пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег

Question

Банк требует предоставить пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф, в том числе по списанию денег в пользу третьих лиц (дальше список лиц). Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ. Так же в письме указаны требования предоставить документы о поступлении денежных средств, в этом проблем нет у меня все поступления законные как самозанятый и по договору. По поводу пояснений о целях и экономическом смысле списания денег от третьих лиц (поступления от них не было) я тратил их переводами на карты для покупки криптовалюты через P2P схему, что мне следует написать в банк в такой ситуации?

Виктор Строков · Answer

В данной ситуации, когда банк требует предоставить пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег, а также требует документы о поступлении денежных средств, вам следует внимательно ознакомиться с требованиями банка и предоставить информацию и документы, которые соответствуют их запросу. Если вы проводили операции по покупке криптовалюты через P2P схему и использовали средства, поступившие от третьих лиц, то в письме в банк можно указать следующее: 1. Укажите, что проводили операции по покупке криптовалюты через P2P схему и использовали средства, поступившие от третьих лиц. 2. Объясните цель таких операций. Например, вы могли приобретать криптовалюту в целях инвестирования или для совершения различных транзакций. 3. Поясните экономический смысл данных операций. Укажите, что покупка криптовалюты является инвестицией и может быть связана с планируемым ростом цены на данную валюту. 4. Если у вас есть документы, подтверждающие эти операции, приложите их к письму. Например, копии квитанций или выписок из биржи, где проводились операции с криптовалютой. Важно четко и ясно изложить информацию, чтобы банк мог понять причины и цели ваших операций. Если у вас возникнут сложности или вопросы в процессе общения с банком, рекомендуется проконсультироваться с юристом, специализирующимся в финансовом праве или банковском праве, чтобы получить более точные рекомендации и помощь в составлении письма.