Что делать, если банк заблокировал доступ к интернет-банкингу после перевода кредитных средств?

Добрый день.

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, криптовалютой и связанных с предпринимательством, в т.ч. с переводами физ.лицам. которые могут рассматриваться как незаконные схемы ведения предпр.деятельности или обналички. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021

base.garant.ru/402781450/

its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc

С точки зрения банка это  нарушение законов.

Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте, Даниил.

Первое, что Вам нужно сделать, здесь иных вариантов и быть не может — добиться письменного запроса от банка.

Второе — после изучения запроса, предоставлять пояснения и сведения.

Блокировка карты, счета, интернет-банка — довольно частая процедура в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Причин для этого может быть масса, см. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, например, если при переводе из банка девушки себе на карту Вы делали с одного телефона, ноутбука — является признаком (основанием) для блокировки и проведения проверки. (Вид признака 1136 в приложении к данному положению)

Относительно пояснений — все будет зависеть от запроса банка и того, какие документы у Вас будут на руках.

Советовать без запроса ничего не могу, однако, озаботьтесь сбором документов на отпуск — возможно у Вас уже есть забронированный тур, нужен договор с турагентом, туроператором, доказательства выставления ими требования об оплате, может есть частичная оплата от Вас — подтверждение такой оплаты, это все может пригодиться, после того, как получите запрос банка. Также — будьте готовы подтверждать операции за последние 3 месяца, банки часто такое просят обосновать и документально подтвердить.

Успехов!