Какой правильный алгоритм возврата долга?

Менее года назад я переводил своему знакомому деньги в беспроцентный долг, расписок нет, но есть выписки из банка о переводах.

 Добрый день!

 Уточните, есть ли хоть какие-либо доказательства того, что заемщик обязался вернуть Вам денежные средства?

 Дело в том, что если никаких доказательств того, что получатель денежных средств взял на себя обязательства их возврата, то шансов взыскать эти деньги даже в качестве неосновательного обогащения не получится.

 Так, согласно ст. 1109 Гражданского Кодекса РФ:

Не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения:

4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Добрый день.

В течение года не могу получить свои деньги обратно, но связь с должником есть.

 Он признает наличие долга?

Чем подтверждено, что деньги он получил на условиях их возврата? 

Здравствуйте ! 

Направляйте  до судебную претензию  о возврате долга в добровольном порядке . 

Далее , если  договориться не удастся и решить спор без судебного  разбирательства, то  направляйте иск в суд .

Добрый день!

Может быть у Вас осталась какая то переписка, в которой он просил Вас скинуть ему денежные средства?

В Вашем случае, учитывая те обстоятельства, что у Вас расписок нет и адреса его Вы не знаете, правильным решением будет обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве по ст.159 УК РФ, приложив имеющиеся у Вас доказательства (выписки по банковским переводам).

В рамках Вашего заявления будет проведена проверка, в ходе которой должны быть установлены обстоятельства, при которых Вами переводились денежные средства и скорее всего вынесено Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

В последующем Вам нужно путем фотографирования ознакомиться с материалами проверки, из которой Вы сможете узнать его адрес.

Данные материалы собираете и подаете иск о взыскании денежных средств в районный суд по месту жительства ответчика. Думаю должник в рамках проверки у Вас все подтвердит, что облегчит потом Вам доказывание обстоятельств по делу.

Здравствуйте. 

Какой правильный алгоритм возврата долга?

1. Говорить именно о каком-либо «правильном» алгоритме не совсем корректно, поскольку в соответствии с гражданским законодательством у Вас есть много различных способов защиты своих прав.

Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Статья 1 Гражданского кодекса РФ.

При этом сами способы защиты, часть которых указана в том числе в статье 12 Гражданского кодекса, не являются исчерпывающими: 

Защита гражданских прав осуществляется путем:

 ...

самозащиты права; возмещения убытков; взыскания неустойки; ткомпенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения; неприменения судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону; иными способами, предусмотренными законом.

То есть, иначе говоря, действовать нужно так, как в потенциале будет более эффективно, а все это зависит от конкретных фактических обстоятельств, в том числе наличия доказательственной базы, договора (которого у Вас, как я понял, нет), суммы долга, срока невозврата и пр. 

2. Если исходить из тех обстоятельств, которые Вами описаны, и в которых нет чего-то необычного, лучше всего сначала обратиться к знакомому с письменной претензией. В претензии нужно обозначить выдвигаемые требования, срок удовлетворения претензии и намерение обратиться в суд в случае невозврата долга. Претензию в идеале отправить почтой России с уведомлением о вручении. Одновременно можно — по привычным контактам (в мессенджере, по электронной почте и пр.).

Далее, намного более существенным для Вас является вопрос доказательственности. Советую взять на вооружение правило: когда речь идет о каком-либо событии или процессе, который может быть юридически значим (в Вашем случае — поведение знакомого), фиксировать на диктофон или средства видеозаписи.  В подобных делах именно доказательственная (а не правовая) часть является как правило самой проблемной, так как факт наличия тех  или иных событий — это одно, а возможность их доказать — другое. 

Когда Вы доходите до суда или других органов государственной власти, эти доказательства пригодятся, так как в соответствии со статьей 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом, а суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

Поэтому если Вы позвоните знакомому, записывая разговор, и выстроите этот разговор так, чтобы он подтвердил факт наличия долга, это будет значительным плюсом. 

Ну, и, конечно, если претензию не удовлетворят, придется обращаться в суд. 

Григорий, добрый день.

Стандартным набором действий по возврату денежных средств в отсутствие договора займа и расписок является

1. Заявление в полицию о проверке в действиях должника правонарушений, в т.ч. мошенничества. Возбуждения уголовного дела вероятнее всего не будет, целью иницирования такой проверки является опрос должника, возможно он и признает долг. В Вашем случае, возможно, установят и место регистрации. Результатом проверки будет являться постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое может быть использовано как доказательство в суде в дальнейшем.

2. Направление претензии о возврате денежных средств должнику, установление срока возврата.

3. Исковое заявление в суд, возможные основания иска -ст.810 ГК РФ об обязанности должника вернуть сумму займа или ст.1102 ГК РФ — взыскание неосновательного обогащения, многое зависит от того, что именно установит проверка и ответит ли должник на претензию.

Касаемо переспектив иска — сказать что-либо не представляется возможным. Следует подробнее знать обстоятельства.

Основные сложности при неосновательном обогащении — это оценка судами установленных по делу обстоятельств. Как указывается в Определении Верховного суда РФ от 1 марта 2022 г. N 48-КГ21-24-К7

При рассмотрении иска о взыскании неосновательного обогащения, построенного на том, что истец в течение полугода сделал несколько денежных переводов на карту ответчику в отсутствие основания, судам следует учитывать, что стороны состоят в родственных отношениях и денежные средства перечислялись в течение нескольких месяцев неоднократно. В зависимости от оценки этих обстоятельств суду следует сделать вывод о том, знал ли истец, что предоставляет денежные средства ответчику в отсутствие обязательства, и решить вопрос о применении положений п. 4 ст. 1109 ГК РФ.

Бремя доказывания того, что Вы знали об отсутствии обязательства будет лежать на ответчике, как на приобретателе.

Если адрес регистрации установить не удастся, иск можно предъявить по последнему известному Вам адресу (ст.29 ГПК РФ). Иск подается в районный/городской суд (см. ст.ст.23, 24 ГПК РФ). До подачи иска следует также направить его копию и приложения ответчику и иным участникам, если таковые будут (ст.132 ГПК РФ), документы, подтверждающие направление иска, приложить к иску, также должна быть уплачена госпошлина, оригинал квитанции об оплате прилагается к иску.