1. Клиент физ лицо или платежная интернет система (договор-оферта с нерезидентом) — ООО (основание получения средств: любая законная деятельность, услуги) — нерезидент (основание получения: по договору каких либо законных услуг)
По этой схеме вы не подпадаете под действие закона № 103-ФЗ «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами.» Вам не нужно будет вставать на учет в Росфинмониторинге, разрабатывать правила внутреннего контроля в рамках «антиотмывочного» Закона, открывать спецсчет для зачисления на него полученных от физлиц денег, заводить вторую
кассовую книгу, применять ККТ даже при вмененке и т.д. Платежный агент — это тот, кто только принимает платеж физлица в пользу поставщика за реализуемые ему этим
поставщиком товары (работы, услуги) и больше ничего не делает для того, чтобы физлицо эти товары (работы, услуги) получило или у физлица возникло право получить их от поставщика.
Вам необходимо будет заключать с физлицами агентские договоры или договоры комиссии, где прописывать оплату ваших услуг по поиску брокеров и размещению их средств с
максимальной выгодой.
Согласно ст. 6 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 23.07.2013) «О валютном регулировании и
валютном контроле»
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением
валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11
настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких
колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.
Таким образом, особых ограничений по переводу денежных средств у вас возникать не должно.
2. Клиент физ лицо или платежная интернет система (договор-оферта с нерезидентом) — ООО (основание получения: дальнейший перевод на нерезидента) — нерезидент (основание получения: перевод согласно агентскому договору) – По этой схеме вы подпадаете под действие закона № 103-ФЗ «О деятельности по приёму
платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами», что на мой взгляд намного хуже первого варианта.
Здравствуйте!
Рассматриваются оба варианта
Получение денег через платежные системы или прямо от третьих лиц — не имеет значения.
Ваша деятельность при любом раскладе связана с деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, а потому нужна лицензия. Можно обойтись без лицензии профессионального участника рынка только в случае, если Вам передают в управление ценные бумаги, а не деньги на их покупку — ст. 5 закона «О рынке ценных бумаг», «наличие лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами не требуется в случае, если доверительное управление связано только с осуществлением управляющим прав по ценным бумагам.»
Также избежать квалификации деятельности как проф участника рынка можно, получая деньги за свои услуги (посторонние, не относящиеся к сути задуманного) и распоряжаясь ими по своему усмотрению, перечисляя зарубеж брокерам и т. д.
Какие договоры заключать с третьими лицами, чтобы удовлетворить их интерес в получении с этого прибыли — только один вариант виден — договоры займа, по которым, Вы им выплатите процент в определенные сроки или по окончанию действия договора. (Во вклады привлекать не можете — это деятельность банков.)
Но это чревато ответственностью за несвоевременный возврат займа, в случае, если в результате неудачной сделки с ценными бумагами, на которую Вы потратите деньги, полученные в займ, Вы лишитесь средств (акции обсценились и т.п.).
В то же время, осуществляя, например, брокерскую деятельность (лицензируемую ФСФР) или деятельность по управлению ценными бумагами (также лицензируемую ФСФР), то есть заключая сделки от имени клиентов и за их счет, по их поручению, Вы не несете риск утраты денег, эти риски будут лежать на их собственнике — клиенте, что очень удобно.
Также, имея лицензию на доверительное управление, Вы можете размещать деньги и ценные бумаги за рубежом в соответствии с «Порядком
осуществления деятельности по управлению ценными бумагами», утвержденным Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 3 апреля 2007 г. N 07-37/пз-н.
Можно, но это надо дополнительно обдумывать, оказать услугу третьему лицу по оценке зарубежного рынка ценных бумаг — на это лицензия не нужна.Тот покупает ценный бумаги и передает их Вам в управление — опять же на такое управление лицензия не нужна (абз. 3 ст. 5 закона «о рынке цб»). Либо Вы просто оказываете такую услугу по оценке, получаете деньги и сами их вкладываете как угодно — они уже Ваши. С валютным регулированием в этом деле — вопрос не настолько существенный, как легальность Вашей деятельности на территории РФ без лицензии. Я бы сказал, проблем с валютным регулированием при передачи ценных бумаг от резидента к нерезиденту зарубеж или денег — вообще не стоит.