Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
В чью сторону риск сильнее, и какой исход событий вероятнее всего?
Сразу хочу предупредить:
Мне требуется беспристрастная консультация, не обращая внимание на то, что действия с моей стороны являются не самыми этичными и честными. Интересуют какие возможны исходы, риски.
Мною была продана моя банковская карта и все необходимые данные по ней для входа в личный кабинет и управление им (Кодовое слово, паспортные данные, сим) третьим лицам под P2P торговлю (Крипто-валютная сфера, где возможно производить спекуляции без комиссий с реальными людьми).
Спустя три месяца, используя вторую физическую банковскую карту, привязанную к этому же личному кабинету, я через банкомат смог получить вход, где мною был перекрыт доступ уже по их устройствам, получение смс по кабинету было переделано на мою сим.
При всём при этом на счёту находилась внушительная сумма, полностью пополненная через банкомат наличными.
Далее эта сумма была продана мной на Binance (То есть с банка был осуществлен перевод средств на счёт другого человека, а он в свою очередь перевел в соответствующем эквиваленте криптовалюту на Binance)
Однако спустя какое то время со мной связался покупатель карты и заявил, что через связи в Службе безопасности банка удостоверился, что модель телефона и номер идентичны моим и указывают на совершенные действия мной.
После этого им , вместе с угрозами, было предложено мне вернуть всю сумму. Так как якобы запись с камер банкомата, где их человек совершал наличное пополнение уже запрошены. И он на низком старте, чтоб пойти и написать заявление о мошенничестве и незаконном обогащении относительно меня.
Я нахожусь в замешательстве, стоит ли мне идти на поводу и действительно ли ситуацию можно преподнести так, где я буду виноват и без рисков для них самих? Ведь развивая эту тему, должны будут встать очевидные вопросы, как это так вообще они использовали чужие банковские данные.
Или это просто блеф с их стороны. Хоть я и юридически неподкованный человек, но наблюдаю что обе стороны в патовой ситуации находятся. В чью сторону риск сильнее, и какой исход событий вероятнее всего? Ведь есть как статьи по которым они сами как мошенники котируются, используя мой личный кабинет, так и со стороны их человека, который пополнял счёт можно подобрать аргументы, по которым я буду обязан вернуть ему деньги.
Добрый день!
Я нахожусь в замешательстве, стоит ли мне идти на поводу и действительно ли ситуацию можно преподнести так, где я буду виноват и без рисков для них самих?
Теоретически В Ваших действиях действительно могут усмотреть признаки преступления в том случае, если будет доказано, что, отдавая свою карту, Вы предполагали в дальнейшем забрать поступившие на нее денежные средства, принадлежащие по факту не Вам, себе. Такие действия вполне могут быть расценены в соответствии со ст. 159 УК РФ как мошенничество.
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием
В Вашу пользу то, что счет принадлежит Вам, однако может встать вопрос о том, откуда на нем появились эти деньги. То есть Вам необходимо будет доказать, что деньги эти Ваши, получены Вами в результате Ваших действий.
Сама по себе продажа банковской карты не наказуема, хоть и находится вне правового поля. Однако не наказуемо также и использование чужой банковской карты с ведома и согласия ее владельца, поэтому говорить об их ответственности за это тоже не приходится.
Ответственность может быть за какие-то конкретные составы преступлений, сама по себе Р2Р торговля в уголовном поле не наказуема.
