Перевел деньги (20 000 руб) по неверному номеру карты (с сбербанка на сбербанк, ошибся в 1 цифре). Звонил по номеру получателя, просил его самому позвонить в сбербанк по номеру 900 и попросить отменить перевод. Человек вначале сказал, что ничего не знает ни про какой сбербанк, а теперь не берет трубку. Возможно ли вернуть деньги и насколько дорого это будет стоит, т.е. стоит ли вообще пытаться.
Здравствуйте, Денис.
Если узнаете ФИО, адрес места жительства ответчика, то сможете в судебном порядке взыскать как неосновательное обогащение на основании статьи 1102 ГК.
Для того, чтобы выяснить указанные реквизиты ответчика можно подать заявление в суд о привлечении неизвестного Вам лица к уголовной ответственности и указать, что он отказывается вернуть перечисленные ему по ошибке средства.
Данные об указанном лице могут быть в материалах проверки полиции по Вашему заявлению, с которыми Вы можете ознакомиться по письменному ходатайству.
С уважением! Г.А. Кураев
Здравствуйте, Денис!
Вернуть деньги возможно подав соответствующий иск в мировой суд. В вашем случае это будет иск о возврате неосновательного обогащение по ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Однако, для подачи иска вам необходимо будет указать ФИО ответчика, его адрес места жительства (где он официально зарегистрирован).
Также обязательно соблюдение претензионного порядка. Соответственно, сначала вам нужно отправить ему на адрес официальную досудебную претензию, потом уже подавать иск.
С уважением, практикующий юрист Кривоногова Анна Сергеевна.
Добрый день, Денис.
Поддерживаю ответы коллег.
Однако можно пойти и по другому пути.
Подаете претензию в банк, на реквизиты которого Вы совершили денежный перевод. В претензии укажите, что денежные средства были ошибочно направлены. Если банк откажет в возврате денежных средств, подадите на него иск. В ходе судебного разбирательства банк предоставит персональные данные владельца банковских реквизитов и Вы уточните исковые требования о взыскании денежных средств с владельца банковских реквизитов в рамках судебного разбирательства.
Взыскать напрямую с лица, которому Вы ошибочно направили денежные средства у Вас не получится, так как необходимо направить претензию в его адрес. ФИО и адрес регистрации получателя денежных средств Вам банк не предоставит, так как это будет нарушением законодательства о персональных данных. В возбуждении уголовной дела и привлечении к ответственности Вам откажут, так как здесь гражданско-правовые отношения.
В вашем случае у Вас в открытом доступе имеются только данные Банка.
Согласно статье 131 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в исковом заявлении должны быть указаны для организации-ответчика: наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика.
После отказа Банком на претензию или при ее игнорировании у Вас появится право обращаться в суд.
Здравствуйте, Денис!
Полностью поддерживаю консультация коллеги Кураева Геннадия.
Для подачи искового заявления о взыскании неосновательного обогащения, нужно знать: ФИО, дату рождения и адрес проживания Ответчика. Без этого, суд оставит иск без движения, а в последствие, и вовсе — иск возвратит Вам (несоблюдение формы, установленной законом).
Но как узнать эти данные?
1) Банк Вам в этом не помощник. Такие сведения составляют банковскую тайну. Так, в силу положений абзаца 1 статьи 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395.
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.
2) Досудебный порядок урегулирования спора, в данном случае, не обязателен (можно сразу обращаться в суд, когда нужные сведения станут известны).
3)
Человек вначале сказал, что ничего не знает ни про какой сбербанк, а теперь не берет трубку.
То есть, в такой ситуации, Вы обоснованно предполагаете то, что держатель счета решил похитить, ошибочно переведенные, денежные средства.
Вы обращаетесь в полицию с письменым заявлением о преступлении (хищение чужого имущества). В конце заявления указываете требование о полном установлении данных личности этого граждланина, в связи с чем сотруднику полиции надлежит подготовить запрос в банк и на получение этих данных, составляющих банковскую тайну получить разрешение суда (получить санкцию суда на запрос сведений). Это входит в полномочия полиции и прямо прописано в законе (абзац 4 стати 26 вышеприведенного Закона «О банках и банковской деятельности»,
Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией в срок, установленный статьей 9 Федерального закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», на основании судебного решения должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 указанного Федерального закона, при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела
Как раз на стадии доследственной проверки (по заявлению о преступлении) и решается вопрос о наличии или отсутствии у подозреваемого лица — состава преступления, а так же, собственно говоря, и вопрос о возбуждении уголовного дела.
Срок доследственной проверки составляет 3, 10 или 30 дней.
По итогам проверки должно быть принято процессуальное решение. О принятом решении, Вы, как заявитель, должны быть извещены, в письменном виде.
Претензионный порядок при взыскании Вами как физическим лицом средств с физического лица или с банка необязателен.
Перспектив взыскания средств с банка я не усматриваю, банк не виноват, что Вы ошиблись при переводе.
Согласно п. 4 ст. 3 ГПК РФ претензионный порядок обязателен.