Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

386 ₽

Вопрос решен

Я как ФЛ получил письмо от банка: В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

я как ФЛ получил письмо от банка:

В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) просим Вас не позднее 11.08.2022 представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций

необходимо помочь с подготовкой документов и ответом банку

04 августа 2022, 08:58, Дмитрий, г. Ростов-на-Дону

Екатерина Киреева

Юрист, г. Энгельс

Здравствуйте.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки обязаны отслеживать операции по счёту и обращаться к юридическим и физическим лицам за разъяснениями, если у них возникли вопросы. Это возможно, если какие-либо операции кажутся сомнительными. Например, наблюдаются регулярные переводы крупных сумм денег с карты на счет, со счета на карту; разовый перевод довольно крупной суммы денег; получение или возврат займа и пр.

Вы должны дать пояснение и предоставить подтверждающие документы. Это может быть справка о доходах, договор дарения, выписка из банка, откуда пришли средства и т.д. Примерный образец пояснений во вложенном файле.

04 августа 2022, 09:15

Евгений Каргапольцев

Юрист, г. Екатеринбург

рейтинг 9.3

Эксперт

Здравствуйте, Дмитрий.

Подобные запросы банки направляют клиентам, если

в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Это из п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Как правило, основаниями таких подозрений являются предыдущие операции по счету. Для подготовки ответа требуется сам запрос банка, выписка по счету банка, обсуждение Вашей деятельности, понимание того, давались ли Вами уже какие-либо пояснения, и если да, то какие. Все указанное возможно в формате индивидуальной услуги в чате.

04 августа 2022, 09:15

Евгений Каргапольцев

Юрист, г. Екатеринбург

рейтинг 9.3

Эксперт

Отдельно отмечу, что использование шаблонов, скачанных из открытого доступа в сети, без анализа ситуации в целом- это работа «вслепую», т.е. прямой путь к нерешению вопроса по существу, а возможно и к расторжению договора банковского счета по инициативе банка в одностороннем порядке. (см. п.5.2 ст.7 закона).

И да, вопросы налогов к запросу могут вообще не иметь никакого отношения (учитывая, что Вы разместили вопрос в категории «налоговое право»).

04 августа 2022, 09:20

Павел Попов

Юрист, г. Новосибирск

Здравствуйте, Дмитрий!

Требования банка законны.

Вам следует дать пояснения банку о переводе денег и происхождении ваших доходов.

Предоставить документы, справки о доходах, их происхождении (доходов).

Правовое основание вашего вопроса — Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статья 7. «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».

Подробнее, можете посмотреть тут:

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

С уважением.

04 августа 2022, 10:54

Похожие вопросы

486 ₽

Налоговое право

Лица, напрямую обратиться в банк и списать с меня этот долг?

Добрый день Я физ.лицо - статуса ИП нет и никогда не было. Имеется долг по транспортному налогу за 2015 и 2016 год. Налоговая в суд не обращалась , взыскать этот долг не пыталась. При формировании ЕНС - этот долг попал в ЕНС, хотя по закону не должен был. Я написала письмо в налоговую ,с требованием исключить данный долг из ЕНС , на основании истечения срока принудительного взыскания Налоговая ответила , что они работают над этим вопросом. И на прошлой неделе я зашла в свой ЛК и действительно , данный долг из ЕНС исчез. На данный момент никаких задолженностей у меня нет Вчера , пришло извещение от Почты России и я на почте получила от налоговой письмо ( фото письма прилагаю). ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ - письмо составлено 15 февраля , но отправили его мне только 2 апреля ( судя по отслеживанию трек номера ). Так же интересный момент , что их письмо называется "решение" . В своем решении они пишут о внесудебном ( бесспорном порядке ) списания с меня этой задолженности напрямую через банк . Но при этом так же сами указывают , что данная мера применяется для организаций и физ лиц имеющих статус ИП. Но я не имею и никогда не имела статуса ИП . Хотя данной письмо написано именно на меня , все мои данные указаны вероно. В связи с вышеизложенным у меня к Вам вопрос. Разве может налоговая БЕЗ СУДЕБНОГО РЕШЕНИЯ в отношении физ. лица , напрямую обратиться в банк и списать с меня этот долг? Тем более, что срок принудительного взыскания давно прошел , с чем сама налоговая согласилась и убрала этот долг из ЕНС на основании истечения срока принудительного взыскания !

12 апреля, 13:53, вопрос №4082254, Эля, г. Москва

10 ответов

700 ₽

Предпринимательское право

Мы уволили иностранного работника по почте, но письмо МВД так и не получили, письмо так и лежит на почте, будем ли мы за это отвечать?

Здравствуйте! Мы уволили иностранного работника по почте, но письмо МВД так и не получили, письмо так и лежит на почте, будем ли мы за это отвечать?

12 апреля, 07:59, вопрос №4081812, Наталья, г. Москва

2 ответа

Уголовное право

Амнистия 115 часть 2 ДОБ 111 Будит ли Амнистия в этом году по этой статье

Амнистия 115 часть 2 ДОБ 111 Будит ли Амнистия в этом году по этой статье.

11 апреля, 17:48, вопрос №4081197, Захар, г. Москва

1 ответ

486 ₽

Автомобильное право

Что ФЗ о инвалидах, что закон СПб предполагают парковку для инвалидов без ограничений бесплатную в случае, если выполнены вышеуказанные действия

Добрый день. Припарковали авто в ТЦ непосредственно рядом с железнодорожным вокзалом. Авто перевозило ребёнка-инвалида, зарегистрировано в Федеральном реестре инвалидов, на лобовом стекле - знак инвалида, распечатанный с Федерального реестра, машина припаркована на месте для инвалидов. С нас взыскали сумму за ночную парковку, мол, мы вам днем бесплатно, а ночью по нашим правилам - платно. Что ФЗ о инвалидах, что закон СПб предполагают парковку для инвалидов без ограничений бесплатную в случае, если выполнены вышеуказанные действия. Прокуратура Центрального района СПб третий раз нам сообщает, что, якобы, всё законно, взимание платы не противоречит закону о инвалидах. Как вернуть деньги?

11 апреля, 13:51, вопрос №4081004, Юлия, г. Санкт-Петербург

9 ответов

386 ₽

Вопрос решен

Гражданское право

Допущена ли НАО "Завод ТМЗ" просрочка исполнения обязательства?

26.03.2016 г. между ООО «Антарес» (покупатель) и АО «Завод ТМЗ» (поставщик) был заключен договор поставки, по условиям которого поставщик обязуется в июне 2016 г. передать в собственность покупателя товар - генератор восстановительного газа стоимостью 11 млн. руб. Доставка товара осуществлялась автомобильным транспортом, время доставки товара - 6 суток. В соответствии с п. 8.1 договора в случае нарушения сроков поставки товара, поставщик уплачивает пеню в размере 0,1% от стоимости товара за каждый день просрочки. В силу п. 14.1 договора стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств, если докажут, что такое неисполнение было вызвано случаями непреодолимой силы, в частности, природными катаклизмами, забастовками, пожарами, наводнениями, войнами, мятежами и т.д. Покупатель выполнил свои обязательства по оплате товара в полном объеме. Ответчиком товар поставлен истцу 21.10.2016 г. ООО «Антарес» предъявило иск в суд с требованием о взыскании пени в размере 5 млн. руб. за 65 дней. Ответчик возражал против иска, ссылаясь на распоряжение Правительства Самарской области от 09.08.2016 г. «О введении режима чрезвычайной ситуации на территории Самарской области» в период с 09.08.2016 г. по 30.12.2016 г., в связи с тем, что уровень воды в реке Волге достиг критических значений. Как должно быть исполнено обязательство, в котором указан срок его исполнения? Как определяется такой срок? Возможно ли исполнение обязательства, в котором не указан срок его исполнения? Допущена ли НАО «Завод ТМЗ» просрочка исполнения обязательства?

10 апреля, 15:46, вопрос №4079803, Егор, г. Москва

1 ответ