Вопрос про проверку операций карты в рамках 115-ФЗ

Добрый день. 

В Вашей ситуации существует 2 аспекта :

1. Налоговый.

С точки зрения НК данный доход  от нелегальных( как понимаю зарубежных) БК относится к доходу от источников за пределами РФ. Вы должны подать декларацию 3 НДФЛ в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным и оплатить налог в сок не позднее 15 июля. Налогооблагаемой будет сумма выведенная с зарубежного сайта. Расходы на проигравшие ставки принять нельзя. Ставка налога 13% с сумм до 5 млн.руб, и 15% с сумм превышающих 5 млн.руб. 

2. 115-ФЗ 

Банк поступает в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Особо обращу внимание на  

Статья 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  N 115-ФЗ —  обязательному контролю подлежат такие операции как 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; 

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

Зарубежные БК с точки зрения законодательства РФ незаконны, поэтому получение денег от них в качестве выигрыша  будет расцениваться как участие в получении дохода не имеющего легального источника происхождения, что является основанием для блокировки счета.  Поэтому говорить о том что деньги связаны с ними не следует.

Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. 

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. Сообщать об участии в ставках в нелегальных БК не стоит. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев