Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Если банк заблокируют средства, достаточно ли будет показать бумагу, что деньги были взяты с интернет кошелька?
Здравствуйте. Интересует вопрос.
Хочу открыть физ счёт в банке.
И переводить туда доходы с интернет кошелька.
Если банк заблокируют средства, достаточно ли будет показать бумагу, что деньги были взяты с интернет кошелька? Или им нужно прям самый первоисточник в виде клиента заказчика услуг консалтинга ( консультирую людей )
Здравствуйте.
Или им нужно прям самый первоисточник в виде клиента заказчика услуг консалтинга ( консультирую людей )Георгий
им нужно показать всю цепочку от и до. Все документы, которые подтверждают происхождение средств. Одной лишь бумаги, что деньги с Интернет кошелька, мало. В силу ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.
Если консультируете людей, то это могут быть договора, акты, счета и т.д.
Добрый день. Банк в порядке предусмотренном статьями 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ в рамках контрольных мероприятий вправе затребовать информацию и документы подтверждающие легальность источника поступления денег. Как правило банк требует представить именно первичку по которой деньги были получены Вами и источник от которого деньги получены. Кроме того очень часто банк требует представить документы подтверждающие оплату налогов с сумм, если доход является налогооблагаемым. При этом Вы обязаны представить данные документы. Если указанные сведения будут запрошены, представление информации о том, что деньги с Вашего эл.кошелька, особенно если он зарубежный, будет недостаточно.
Отдельно отмечу что с 1 июля 2021 г. в соответствии с ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле статья 12
Резиденты могут осуществлять переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, за исключением приема таких электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета на территории Российской Федерации в целях оплаты товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности, а также операций с использованием таких электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности и (или) договорами займа
При этом нет четкого разъяснения касаются ли данные поправки только переводов от резидентов или в том числе и принятия оплаты на зарубежные эпс от нерезидентов. Здесь стоит обратиться с соответствующим запросом в Минфин и ФНС.
Если взять самый жесткий вариант — то с 1 июля введен полный запрет на использование зарубежных эпс в коммерческих целях, поскольку под ВТД подпадает любая деятельность связанная с реализацией нерезидентам в том числе и физ.лицами товаров, работ, услуг.
Ответственность — п.1 ст.15.25 КоАП в редакцию которой внесены изменения, вступающие в силу с 1 октября в виде штрафа от 75 до 100% от суммы операции http://base.garant.ru/77307387... т.е. ответственность за использование зарубежных кошельков вводится с 1 октября.
Отдельный момент, если кошелек зарубежный, - отчеты о переводах по нему
Вообще же Ваш вопрос касается построения схемы легализации средств поступающих с эпс с минимизацией рисков в рамках 115-ФЗ и ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле( возможно с с оптимизацией налоговой составляющей), что может быть детально разобрано в рамках отдельной полноценной услуги в чате.
С уважением Евгений Беляев