Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
ООО коммерческий центр Блиц, занимаясь торгово-закупочной деятельностью, одновременно принимал вклады от населения
Житель г. Волгограда Подрейко создал ООО коммерческий центр Блиц, который, занимаясь торгово-закупочной деятельностью, одновременно принимал вклады от населения вначале под 30% годовых, а в последующем - под 50%. Во многих городах появились филиалы "Блица". Таким образом было собрано 15,3 млн руб. Третью часть денег Подрейко потратил на личные нужды. Квалифицируйте действия Подрейко.
Здравствуйте.
В соответствии со ст. 835 ГК РФ и ст. 36 «Закона о банках и банковской деятельности» правом на привлечение денежные средства во вклады обладают только банки, имеющие на это лицензию, выдаваемой Банком России.
В данном случае организация Подрейко правом заниматься привлечением вкладом не имел.
Действия Подрейко следует квалифицировать по п.«б» ч.2 ст. 172 УК РФ - Осуществление банковской деятельности без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.
Особо крупный размер дохода — сумма более 9 миллионов рублей.
То как лицо потратило доход для квалификации не имеет значения. Для квалификации необходим сам факт извлечения дохода.