Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Возврат денег из банка-банкрота
Юр.лицо с расчётным счётом в КБ "Первый Экспресс"(отозвана лицензия с 29.10.13).
Вопрос следующий: 23.10.13 и 24.10.13 нами через клиент-банк были отправлены платёжные поручения(5шт на сумму 339 431,54руб разным контрагентам в оплату товаров), 24.10.13 банк списал деньги с нашего счёта с формулировкой "Средства,списанные со счетов клиентов,но не проведенные по корреспондентскому счету из-за недостаточности средств", так вот теперь непонятно - эти деньги остались в банке на нашем счету или просто украдены банком.
В связи с этим ещё один вопрос: кому предъявлять претензии по этому поводу(судя по всему временной администрации?). Или просто писать заявление в полицию о краже?
Хотелось бы получить от Вас подробные разъяснения по дальнейшим действиям с нашей стороны по возврату денежных средств.
Заранее - спасибо.
Здравствуйте Олег!
В данном случае имеются явные противоправные действия со стороны банка, граничащие с преступлением. Точно сказать причину почему так получилось, может это могут быть и умышленные действия сотрудника банка, который понимая, что скоро конец произвёл махинации, любо системный сбой или что-то др. Но согласно законодательству данные денежные средства принадлежали вам, и банк не мог ими распоряжаться, он может только оказывать услуги по перечислению денег по указанным платежам.
Первое. Вам необходимо написать заявлению в полицию по факты кражи. Так в ходе проведения доследственной проверки, сотрудники полиции могут получить более объективную информацию о том, что действительно произошло в вашими деньгами. При этом в дальнейшим содержание материалов проверки (опросы, запросы и ответы на них, и т.д.) могут быть использованы вашей организацией в качестве доказательств по гражданскому делу в случае судебных разбирательств. Так же в случае возбуждения уголовного дела, вам необходимо заявить ходатайство с требованием наложить арест на списанную сумму в рамках уголовного дела. Тем самым избежать ареста в рамках процесса о банкротстве и включения их в конкурсную массу.
Второе. Вам так же необходимо написать претензию временной администрации банка в котором потребовать возвратить денежные средства. При этом сошлитесь на то что вы уже обратились в полицию, можете приложить копию талона-уведомления из полиции. Если ответ будет отрицательный, то он должен быть чем мотивирован. Если ситуация не разрешиться обращайтесь с приложенными ответами.
Пожалуйста оцените ответ!