Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что необходимо сделать ООО для того, чтобы получить от банка кредит?
Здравствуйте! Помогите пожалуйста!
ООО "Н....." предоставило в банк заявление на получение кредита под залог товаров в обороте, а также комплект документов по запрошенной банком форме. Однако банк отказал обществу в выдаче кредита, ссылаясь на то, что согласно полученной из сайта ФССП России информации в отношении общества имеются открытые исполнительные производства, а также потому, что общество зарегистрировано по адресу массовой рассылки.Вправе ли банк отказать клиенту в предоставлении кредита по таким основаниям?Вправе ли клиент обжаловать в судебном порядке отказ банка в предоставлении ему кредита?Что необходимо сделать обществу для того, чтобы получить от банка кредит?
Добрый день.
Во-первых, предоставление кредита это право банка, а не обязанность. Поэтому «заставить» банк выдать Вам кредит Вы не можете.
Во-вторых, деятельность банков регулируется законодательством РФ, в частности Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» и инструкциями/положениями ЦБ РФ.
В вышеуказанном федеральном законе содержит прямой запрет на открытие и ведение счета (а предоставление кредита сопровождается открытием счета) в случаях невозможности идентификации его владельцев. Нахождение ООО по месту адреса массовой регистрации это и есть «невозможность идентификации».
В Положении ЦБ РФ № 375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ» регулятором прописывается десять факторов, наличие которых в отдельности либо в совокупности может обусловить отказ банка открыть счет юридическим лицам. Среди этих факторов: если в качестве адреса местонахождения исполнительного органа указан адрес из списка «Адресов массовой регистрации», размещенных на сайте ФНС России.
В-третьих, наличие исполнительных производство это прямые риски, которые могут привести к Вашей неплатежеспособности. Разумеется банку так рисковать не выгодно.