Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Вопрос по валютному переводу из-за рубежа от ближайшего родственника
Добрый день! Проживаю в Москве, имею ВНЖ, СНИЛС, ИНН, паспорт Латвии. Собираюсь здесь покупать квартиру в новостройке, они сотрудничают со Сбербанком.
Деньги на покупку квартиры будет пересылать мне отец, проживающий в Латвии, следовательно – со своего счета из латвийского банка он перешлет средства на мой валютный счет уже в российском банке. В связи с этим вопросы:
Какие документы я должна предоставить банку, чтобы получить перевод из-за рубежа от отца (сумма более 150 тыс. евро)?
Какие документы потребует латвийский банк (банк ЕС) для перевода средств в российский банк?
Заранее благодарю
Добрый день. Для выяснения вопросов по документам в Латвийском банке, а так же по ограничениям по суммам, по подтверждению легальности сумм, отцу необходимо обратиться именно туда.
По банку же в РФ ситуация следующая:
Существует ФЗ " О валютном регулировании и валютном контроле"
В соответствии со ст.1
6) резиденты:
б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;
Таким образом Вы будете валютным резидентом РФ. При этом операция по получению денег Вами от отца относится к законным валютным операциям.
Получение данных сумм от отца возможно без ограничений. При этом налогов в РФ у Вас не возникает в силу ст. 217 НК, (как понимаю речь идет о дарении).
Банк в РФ, в соответствии с ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" N 115-ФЗ может затребовать с Вас документы подтверждающие родство(свидетельство о рождении). Этим как правило при подобных переводах все и ограничивается. Я бы советовал все же сделать в письменной форме договор дарения, хотя, с точки зрения законодательства РФ это необязательно. В любом случае при переводе отец должен указать в наименовании платежа именно дарение(в банке при SWIFT переводе будет присвоен соответствующий код), этого уже будет достаточно.
С уважением Евгений Беляев