Добрый день, Олег!
Взыскатель в гражданско-правовом (в судебном) порядке может предъявить исковое требование лишь непосредственно к Индивидуальному предпринимателю, с которым заключались договора.
В уголовно-процессуальном порядке он вправе подать заявление о преступлении в правоохранительные органы с просьбой о привлечении непосредственно Вас к уголовной ответственности, как вариант — ст. 159 УК РФ (мошенничество), где в зависимости от суммы и действий будет дана квалификация действий. Максимальное наказание — до 10 лет лишения свободы.
Поскольку в данном случае Вам необходимо комплексно подходить к личной защите, Вам необходимо уточнить информацию. Действовать необходимо оперативно и не затягивать процесс. В случае необходимости получения дополнительной информации Вы можете обратиться ко мне.
С уважением, Андрей.