Клиент интернет-магазина оплатил заказ мошенникам на банковскую карту

Добрый день.

Спустя два месяца клиент заявляет, что ему после оформления заказа от лица нашего интернет-магазина пришла смс на телефон с суммой и реквизитами банковской карты третьего лица.

Дмитрий

Он Вам данные сведения не передал?

У Вас за указанное время не было попыток взлома Вашего сайта для получения персональных данных клиентов? 

Здравствуйте. 

от лица нашего интернет-магазина пришла смс на телефон с суммой и реквизитами банковской карты третьего лица.

Дмитрий

а вообще как у Вас оплата, у Вас свои реквизиты или что? Вообще номер с телефона с которого пришло смс принадлежит ли Вашему сотруднику какому-либо?

Подскажите, пожалуйста, грозит ли нам в данной ситуации какая либо ответственность?

Дмитрий

Вам нет, опасаться не надо ничего. Если номер телефона не Вашего сотрудника и Вы смс не отправляли. Если Вас вызовут, то так и дайте пояснение, что 

заказ был удален, соответственно счет на оплату ему не выставлялся, оплата по заказу не приходила.

Дмитрий

То есть денежные средства Вы не получили от него в принципе.В любом случае полиция обязана будет провести заявление в порядке ст. 144 УПК РФ, если будет заявление. С Вас будет отобрано объяснение. Свои слова лучше конечно документально подтвердить.

Здравствуйте, Дмитрий.

Ответственность по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» грозит в том случае, если в ваших действиях имеется состав преступления. Вы утверждаете, что не причастны к ситуации, произошедшей с клиентом, т.е., не отправляли реквизиты для оплаты (на которые клиент перевел средства), не передавали данные клиента (и его заказа) третьим лицам. Следовательно, в ваших действиях нет состава преступления (умысла на совершение преступления и нет объективной стороны совершения преступления — преступных действий и преступного бездействия). Все это необходимо будет устанавливать следствию в рамках доследственной проверки и/или предварительного следствия.

Напротив, вы также по сути являетесь потерпевшей стороной. Следствие должно установить лицо (лиц), которое отправило от вашего имени реквизиты для оплаты, а также то, каким образом мошенник (-и) узнали данные заказа клиента.

Здравствуйте!

Если Вы не передавали данные для оплаты, то какой-либо ответственности у Вас быть не может.

Мошенничество совершается с умыслом.

УК РФ Статья 159. Мошенничество

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имуществопутем обмана или злоупотребления доверием, -

Здравствуйте, Дмитрий! 

По смыслу ст. 159 УК РФ

 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -

Если Вы не имеете отношения к СМС, которая поступила Вашему клиенту, то опасаться привлечения к уголовной ответственности не стоит, так как в Ваших действиях не содержится никакого состава преступления.

Однако, нужно иметь в виду, что в случае обращения клиента в правоохранительные органы с соответствующим заявлением, вероятнее всего, будет проведена соответствующая проверка и, директору компании придется давать пояснения относительно сложившейся ситуации. Как верно указали коллеги, проверка в этом случае, будет проводиться в соответствии со ст. 144-145 УПК РФ.

В случае, если будет установлено, что, например, Ваш работник провел подобную операцию с клиентом, то будет рассматриваться вопрос о привлечении к ответственности именно данного человека.

Подскажите, пожалуйста, грозит ли нам в данной ситуации какая либо ответственность?

Дмитрий

Здравствуйте. То есть за два месяца он ни разу к Вам не обратился за заказом? Несколько странно. Собственно непосредственно в отношении Вас претензии могут быть только по части надлежащего исполнения Закона о персональных данных, а не по части ст. 159 УК РФ.

Если Вы никак не связаны с мошенниками, то естественно Вам ответственность никакая не грозит, но для того, чтобы подтвердить или опровергнуть этот факт, надо понять, как именно данные указанного клиента (а именно его телефон и собственно заказ) могли попасть мошенникам. Никто Вас не взламывал?

Здравствуйте, Дмитрий!

Полагаю, что в данной ситуации, у Клиента есть все основания для обращения в полицию, с заявлением о преступлении (усматриваются признаки мошенничества, ст. 159 УК РФ).

УПК РФ Статья 141. Заявление о преступлении
 

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.

По данному заявлению, в полиции обязаны провести доследственную проверку, сроки которой могут составлять: 3, 10 и 30 дней.

Возможно, такая проверка в полиции, будет выгодна и Вам, как владельцу ИМа, ведь, по итогам проверки, может быть:

* установлена вина третьего, неустановленного лица, каким — то способом завладевшего контактами Клиента,

* возможно, это — происки конкурентов,  которые применяют недобросовестные методы рыночной борьбы,

* возможно, выяснится то, что сам Клиент вводит в заблуждение компанию, по каким — то своим личным причинам,

* вероятно, будет изобличен сотрудник ИМа (Ваш работник), действовавший недобросовестно и решивший таким образом, «подзаработать».

Поэтому, в такой ситуации, Вы можете согласиться с подачей Клиентом заявления в полицию, после чего, активно участвовать в доследственной проверке, хоть и дистанционно.