Как вернуть денежных средств из банка, которые были списаны с р/счета ООО при помощи мошеннических действий, но остались в банке?
С р/счета ООО были списаны денежные средства в размере 200000,00 рублей Получатель неизвестное физ лицо. Данная операция была совершенна по Системе Онлайн-Банк за электронной подписью Уполномоченного лица, с вводом верного логина и пароля, но без нашего ведома и согласия.
О списании денежных средств в размере 200000,00 рублей мы узнали из смс-уведомления на телефон гл бухгалтера. О чем незамедлительно сообщили персональному менеджеру банка. Затем позвонили на телефон тех. поддержки банка уведомили о факте мошенничества, заблокировали систему Систему Онлайн-Банк. При этом в телефонном разговоре оператор тех. поддержки уверил нас, что зачисление денежных средств на счет Получателя физ. лица приостановлено. Т.е. деньги остались в банке.
На поданное обращение в банк о возврате денежных средств в размере 200000 рублей было отказано банком (ссылаясь на то, что п/п было отправлено с нашего IP адреса с вводом верного логина и пароля). На запрос в банк предоставить информацию - были ли зачислены денежных средств на счет Получателя физ. лица, тоже отказано.
ООО было подано заявление в полицию, возбуждено уголовное дело. На неоднократные запросы полиции в банк для установления полных данных Получателя физ. лица и получения подробной выписки движения денежных средств по банковской карте Получателя физ. лица, банк ответа не дает. Как пояснила нам полиция, мер воздействий на банк, как привлечение к какой либо ответственности за не предоставление сведений, они не имеют.
Как нам получить свои денежные средства обратно из банка? Можем ли мы подать заявление в суд на банк, если у нас нет подтверждений, что деньги находятся в банке?
Добрый день, Алексей! Спасибо Вам за ответ. Подскажите, будет ли доказательством вины банка для суда выписка (справка) из уголовного дела, что в ходе проверки оперативным путем и обработки сотрудников данной фирмы их причастность к совершению данного преступления не подтвердилась. А именно к пункту перечисленному Вами выше — мошенник списал денежные средства без вашего поручения (стороннее лицо, не сотрудник организации). Ведь банк ссылается на тот факт, что деньги они списали по нашему распоряжению путем ввода верного логина и пароля, т.е. операция совершена с согласия Клиента и оспариванию, возмещению не подлежит. Есть даже такой пункт в договоре.
Конечно! Дополнительно напишите обращения, которые привел коллега ниже.
Тут сложно дать точное решение без рассмотрения всех документов. Судебная практика по таким делам противоречива и зависит от многих обстоятельств.
Доброе утро, Ирина! Возвращаюсь к вчерашнему разговору. Одним из основных доводов в иске, я бы указал — Почему у специалиста Банка, который проводил операцию по переводу денежных средств в размере 200 000 рублей с расчётного счёта ООО на расчётный счёт(банковскую карту) физического лица, не возникло подозрение в действительности операции? (Если такие переводы у Вас были регулярные или у Вас заключены договоры с физ. лицами на оказание услуг, то тут уже сложно на это ссылаться). Ведь для ООО — это не типичный перевод денежных средств и тем более в таком большом размере.
Добрый день, Алексей. Вы действительно, правильно заметили. Мы и в претензии банку ссылались, что со своей стороны, банк не проявил должную осмотрительность и не приостановил платеж, так как данная операция перечисление денежных средств от юридического лица физическому не в рамках з/п проекта является подозрительной в рамках закона 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Учитывая тот факт, что ранее ООО не переводил физическим лицам денежные средства, тем более без назначения платежа с указанием: НДС не облагается. Так же указывали, что п/п было оформлено не должным образом, без назначения платежа. На что, банк нам ответил, что за правильность оформления несет ответственность клиент и можно было опротестовать эту операцию не позднее 10 дней.
Спасибо, еще раз Вам за подсказку. Попробуем и на этом факте в ссуде опереться.