8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Как доказать факт мошенничества при обращении с заявлением?

Здравствуйте. Полгода назад я оформила на свое имя несколько кредитов в разных банках общей стоимостью около 1 млн. руб. для другого человека. Знакомый обещал вернуть указанную сумму в течение 2 недель, прошло более полгода, в настоящее время по кредитам не оплачен ни один платеж, так как он до сих пор не вернул долг, а оплатить самой нет возможности. При оформлении кредитов я указала не верную информацию о своем доходе. Расписки нет, есть переписка в контакте, где он просит занять эти деньги, так же он там подтверждает, что долг есть и обещает вернуть, но зарегистрирован он там не под настоящей фамилией. Все кредиты оформлялись в его присутствии, его данные были предоставлены банкам как контактное лицо. Вопрос в следующем, при обращении в полицию о факте мошенничества, будет ли доказательством такая переписка в соц. сетях и какая ответственность за то что я указала не верный доход при оформлении кредитов?

Показать полностью
, Виктория, г. Краснодар

Здравствуйте, Виктория.

Дело в том что кредитные договоры оформлены именно на Ваше имя, другой человек в кредитных договорах как поручитель не фигурирует. То есть обязательства по возврату денег банкам возникли именно у Вас. 

Относительно предоставления неверного дохода при оформлении кредитов.

КоАП РФ Статья 14.11. Незаконное получение кредита или займа

Получение кредита или займа либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц — от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Сама же переписка вконтакте является сомнительным доказательством, тем более на страничке указана его не настоящая фамилия. Доступ к странице и к компьютеру может быть у любого другого человека. Вам необходимо доказать, что именно тот человек был автором сообщений.

0
0
0
0
Виктория
Виктория
Клиент, г. Краснодар

в нашей переписке он указывает номер банковской карты и настоящие Ф.И.О., также на его странице настоящие его фотографии. Это может послужить доказательством того, что переписка велась именно с этим человеком?

Теоретически может, все доказательства будет оценивать суд и тут сложно сказать поверит ли суд этой переписке или нет.

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Виктория, добрый вечер.

Статью 159 УК РФ (мошенничество) будет очень тяжело доказать в данной ситуации, а именно тяжело доказать умысел, поскольку он может дать показания о том, что он собирался вернуть деньги, но у него отсутствовала возможность. И вам могут отказать в возбуждении уголовного дела со ссылкой на гражданско-правовой характер спора. 

Но это не повод расстраиваться. Вам необходимо обращаться в максимально сжатые сроки в суд с иском о взыскании денежных средств. До подачи иска обязательно написать письменную претензию с требованием вернуть денежные средства, а также компенсировать Ваши убытки (проценты по кредиту). 

За составлением документов обращайтесь на Сайте к юристу лично.

Удачи Вам. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
Можно ли доказать непреднамеренное ухудшение жилищных условий при продаже доли?
Прошу разъяснить ситуацию: Ситуация такая: мне 23 года ,у меня на данный момент две детей - 2,10 месяцев и 1 год 2 месяц ,по документам я мать-одиночка. Жду третьего ребенка (срок 34 недели ,через месяц рожать). Собственного жилья у меня нет ,но была 1/5 доля в квартире мамы ,которую продали в 2023 году в связи с огромными долгами по коммунальным платежам.С квартиры мне ничего не досталось. Знаю ,что имею право на получение субсидии для покупки жилья как коренной малочисленный народ ,но не могу это сделать ,так как не прошло ещё 5 лет с момента продажи квартиры где была моя доля. Вопрос такой: могу ли я доказать, что ухудшение жилищных условий было непреднамеренным? На тот момент я была беременна первым ребёнком и терять жилище мне было не выгодно ,но пришлось пойти на это ради избавления от арестов и долгов. Данный вопрос был осмотрен юристами этого сайта и выставлен план ,по которому я собрала документы и пришла в департамент жилищной политики города для подачи заявления. Однако мои документы не рассмотрели и отправили ждать истечения 5-летнего срока ,ссылаясь на на тот факт что при продаже доли я была только беременна первым ребёнком , вследствие этого даже при оспаривании в суде (по словам специалиста ,который принимал меня в департаменте по жилищной политике) мне будет вынесен отказ. Так ли это?
, вопрос №5013033, Софи, г. Ноябрьск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали аккаунт в 1win при выводе средств после ошибочного пополнения?
Я являюсь пользователем платформы 1win. Мой игровой аккаунт с ID 343163776 был заблокирован сразу после того, как я попытался вывести выигрыш в размере 40000 сомов.Раньше за маленькие деньги такого не было а тут большоя сумма и проблемы. Я проходил поддерждение личности аккаунта документом. До этого я пополнял счёт через указанную платформу Блокировка произошла буквально вчера, сразу после запроса на вывод средств. После блокировки я предпринимал попытки связаться с менеджерами и службой технической поддержки 1win , однако на мои обращения отвечают шаблоном или вовсе не отвечает. Таким образом, мой аккаунт остаётся заблокированным, доступ к средствам утрачен. В мой счёт было пополнение депозита данный депозит был зачислен ошибочно и совершен третьим лицом, а не мной 1win принял это за мошенничество и заблокировал мой аккаунт
, вопрос №5011427, BAIEL, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Ведь если бы они обработали это уведомление, мы бы подали до декабря 25 заявление о переходе на УСН
ИП создан в апреле 2025 и одновременно направил заявление о переходе на УСН. Далее 10,09,25 ИП через приложение Мой Налог зарегистрировался в качестве самозанятого и поставлен на учет НПД с формированием уведомления об отказе от УСН. Деятельности по НПД не вел, налог не платил. Через 2 недели (24,09,25) в приложении снялся с учета как плательщик НПД. 02,10,25 в приложение пришло сообщение от ФНС о том, что произошла ошибка при обработке уведомления с формулировкой "Ваше уведомление о прекращении УСН от 10,09,25 не было обработано по техническим причинам". ИП на основании данного сообщения продолжил деятельность в качестве плательщика УСН. В мае 2026 подал декларацию по УСН, которую налоговая приняла и у нее вопросов не возникло. В июле 2026 приходят уведомления о том, что ИП необходимо подать декларацию по НДС и НДФЛ. Направили обращение в налоговую (не уточняли момент по ПНД - о нем мы вспомнили позже) о том что мы на УСН. Налоговая ответила, что поскольку мы подавали заявления на снятие с УСН 10,09,25 - мы снялись с УСН и находимся на ОСНО. Вопрос - законны ли действия налоговой, учитывая тот факт, что 02,10,25 они нам направили сообщение об отсутствии обработки уведомления о снятии с УСН? Ведь если бы они обработали это уведомление , мы бы подали до декабря 25 заявление о переходе на УСН. Но мы этого не сделали ввиду наличия сообщения от налоговой о том, что мы не снялись с УСН и числимся на ОСНО по сей день.
, вопрос №5011042, Александр, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если пристав угрожает описать имущество родителей в квартире должника?
Обращение к юристу Тема: Неправомерные действия и угрозы судебного пристава-исполнителя, психологическое давление. Суть ситуации: В отношении меня возбуждено исполнительное производство на общую сумму около 60 000 рублей. Исполнительное производство длится уже 5 месяцев. Я официально не трудоустроена, постоянного дохода и денежных средств на банковских счетах не имею. Какое-либо личное имущество (недвижимость, транспортные средства), на которое может быть обращено взыскание, за мной также не зарегистрировано. Я зарегистрирована (прописана) в квартире, принадлежащей моим родителям. Моего личного имущества в данном жилом помещении нет, все находящиеся там вещи принадлежат родителям (третьим лицам). Недавно судебный пристав-исполнитель в устной форме (по телефону) выдвинула требования и угрозы, а именно: Заявила, что приставы будут осуществлять принудительное вскрытие квартиры моих родителей и производить опись и арест находящегося там имущества. На мое возражение о том, что имущество мне не принадлежит, пристав ответила: «Без разницы, всё равно будем выносить». На мой вопрос о путях решения проблемы пристав потребовала оплатить на госуслугах 50 000 рублей Вопросы к юристу: Каков точный порядок фиксации и обжалования устных угроз пристава Эффективнее ли в данном случае подавать жалобу старшему судебному приставу в порядке подчиненности или сразу обращаться в прокуратуру с заявлением о превышении должностных полномочий? Каков алгоритм действий моих родителей на случай, если пристав действительно попытается войти в квартиру в мое отсутствие? Какие документы им необходимо подготовить (помимо паспортов), чтобы исключить арест их личных вещей на месте? Имеет ли право пристав при долге в 60 000 рублей получить разрешение на вскрытие жилого помещения, в котором должник только зарегистрирован, но не является собственником? Поскольку исполнительное производство длится уже 5 месяцев и факт отсутствия у меня доходов и имущества очевиден, как я могу процессуально ускорить процедуру вынесения акта о невозможности взыскания и окончания дела по п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229 для последующего обращения в МФЦ?
, вопрос №5010904, Полина, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли отправлять претензию продавцу поддельного товара на Авито?
Здравствуйте. Я стал жертвой авито мошенника, продавшего поддельный айфон под ремонт. Я обратился в логистическую компанию, являющуюся еще и местом его работы. Деньги высылал его жене, об этом есть указание в тексте. Хочу выслать ему текст для досудебного урегулирования, юридически он полностью чист? Он не сможет оставить встречное заявление о шантаже? Добрый денёк, Сергей. Служба Безопасности Ozon уже сейчас проводит проверку из-за того, что в посылке вместо оригинального телефона оказалась подделка. Как только проверка закончится, маркетплейс сразу передает все документы в полицию для заведения уголовного дела по факту мошенничества. При таком раскладе под удар автоматически попадает и держательница карты, на которую ушли мои деньги по твоей указке.Твой ИНН, действующий паспорт и СНИЛС уже известны и мне, и службе проверки: {ИНН}, {паспорт}, {СНИЛС} (эти данные зафиксированы для официальной передачи следователям).Предлагаю решить вопрос мирно, пока дело окончательно не ушло в полицию. У тебя есть ровно сутки, чтобы вернуть мои 4000 рублей мне на счет. Как только деньги придут, я сообщаю в СБ Ozon, что ущерб полностью возмещен с твоей стороны. Сразу после этого я высылаю тебе этот поддельный телефон обратно за твой счет.Перевод по СБП на ВТБ по номеру: {мой номер}
, вопрос №5008192, Родион, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 16.01.2019