Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Может ли банк заблокировать мои средства и не отдавать их?
Здравствуйте, любимые юристы этого портала!
Подскажите пожалуйста, вопрос в следующем: может ли банк, если заподозрит на кредитной карте странные для них переводы (они частые, с букмекерской компании вывод) и заблокировать счет/карту, потребовав объяснений, и, если их они не устроят - присвоить деньги себе или выдумать другой случай?
Конкретнее: деньги, хранящиеся в банке на карте, полностью мои? И даже, если банк захочет их заблокировать в подозрении отмывании, мошенничестве и так далее - я смогу разорвать с ними контракт и вывести средства на другой счет?
Спасибо!
Добрый день. Здесь многое зависит от того, что у Вас за букмекер. С точки зрения закона
ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»
Статья 6. Требования к организаторам азартных игр
1. Организаторами азартных игр могут выступать исключительно юридические лица, зарегистрированные в установленном порядке на территории Российской Федерации
В связи с чем зарубежные букмекеры находятся за рамками действия Российского законодательства. При постоянном поступлении средств на Ваш счет у банка скорее всего возникнут вопросы в рамках ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»( последний подобный случай в моей практике с поступлением денег от зарубежного букмекера был в конце мая). В связи с этим банк вправе будет затребовать у Вас информацию по указанным зачислениям,. Формально Вы конечно можете ничего не предоставлять и закрыть счет, но в этом случае могут возникать проблемы с открытием новых счетов, что на практике случается очень часто. При необходимости более детальной проработки вопроса, мы можем обсудить все нюансы в чате.
С уважением Евгений Беляев
P.s. Для более детальной проработки интересующего вопроса, получения расширенной консультации, составления искового заявления и иных документов можете обратиться ко мне в чат( платно) — кнопочка сообщение юристу
Спасибо за оперативный ответ. У меня еще есть много вопросов и я готов оплатить ваши консультации. Только, если не затруднит, давайте решим с этим.
Дело в том, что я на букмекерской компании не работаю, скажем, это пари между друзьями в интернете, а они — зачисляют средства на мой счет. Такой ответ устроит банка в случае чего?
И самое главное: отказавшись предоставлять, я все же смогу буду забрать средства? Или они смогут их законно удерживать?
Я уже писал о том, что вы сможете забрать деньги. При этом банк скорее всего попросит Вас закрыть счет